商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

试卷相关题目

• 1商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。

  A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

  B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

  C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

  D.挪用单独管理的客户资产的

  E.未按规定进行风险解释和信息披露的

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• 2商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

  B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

  C.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

  D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

  E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

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• 3商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有()等。

  A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

  B.当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

  C.相关风险监测与控制情况

  D.当期理财产品的收益分配和终止情况

  E.涉及的法律诉讼情况

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• 4根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括()。

  A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

  B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员

  C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

  D.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

  E.银监会规定的其他审慎性条件

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• 5商业银行理财产品的开发利用应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括()等。

  A.新产品的定义、性质与特征

  B.目标客户及销售方式

  C.主要风险与测算和控制方法

  D.会计核算与财务管理方法

  E.新产品的介绍宣传材料

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• 6下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是()。

  A.在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理

  B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

  C.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中

  D.商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

  E.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

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• 7商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临()等主要风险。

  A.法律风险

  B.操作风险

  C.声誉风险

  D.信用风险

  E.流动性风险

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• 8针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在()等方面。

  A.建立内部监督审核机制

  B.根据客户特点进行分层

  C.健全个人理财业务人员管理制度

  D.了解产品和客户并合理销售

  E.进行明确的风险揭示

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• 9按照规定，商业银行开展()个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

  A.保证固定收益性理财计划

  B.保证最低收益理财计划

  C.保本浮动收益性理财计划

  D.非保本浮动收益理财计划

  E.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

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• 10商业银行应保证个人理财业务人员具备的资格包括()。

  A.充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等

  B.遵守个人理财业务人员职业道德操守标准或守则

  C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特点，并对有关产品市场有所认识和理解

  D.具备相应的学历水平和工作经验

  E.具备相关监管部门要求的行业资格

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