王先生今年30岁，以10万元为初始投资，希望在60岁退休时能累积100万元的退休金，则每年还须投资约（）于年收益率6%的投资组合上。

试卷相关题目

• 1关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是（）。

  A.说明客户现金流入流出的原因

  B.反映客户偿债能力

  C.反映客户资产的流动性水平

  D.反映理财活动对财务状况的影响

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• 2（）属于客户财务信息。

  A.投资偏好

  B.收支状况

  C.风险承受能力

  D.年龄

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• 3个人进行股票投资主要面临个人所得税和（）。

  A.资本利得税

  B.印花税

  C.营业税

  D.契税

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• 4某投资组合含有60%股票，30%债券，10%货币，最适合家庭生命周期的哪一个阶段、（）

  A.家庭形成期

  B.家庭成长期

  C.家庭成熟期

  D.家庭衰老期

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• 5根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。

  A.资产配置

  B.证券选择

  C.基本面分析

  D.投资策略

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• 6如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也较低的情况，向客户提出的建议中()是最合理的。

  A.将股票全部卖出

  B.大量买人长期债券

  C.将债券基金转换成股票基金

  D.将股票基金转换成债券基金

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• 7在理财顾问服务中，承担资金管理与运用的风险的是（）。

  A.银行

  B.客户

  C.客户经理

  D.银行和客户共同承担

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• 8客户的下列信息属于定量信息的是（）。

  A.就业预期

  B.风险特征

  C.收入与支出

  D.投资偏好

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• 9当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是（）。

  A.客户访谈

  B.平时工作中收集积累，建立专门数据库

  C.数据调查表

  D.客户沟通

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• 10我们常说美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。

  A.风险偏好

  B.风险认知度

  C.风险承受能力

  D.风险承受态度

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