银行从业人员提供的理财顾问服务中，对客户进行财务分析应当包含的内容有()。

试卷相关题目

• 1理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是()。

  A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩

  B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识

  C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩

  D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求

  E.商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

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• 2制定保险规划的首要任务是()。

  A.选择保险公司

  B.确定保险标的

  C.选定保险产品

  D.确定保险金额

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• 3我们常说美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。

  A.风险偏好

  B.风险认知度

  C.风险承受能力

  D.风险承受态度

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• 4当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是（）。

  A.客户访谈

  B.平时工作中收集积累，建立专门数据库

  C.数据调查表

  D.客户沟通

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• 5客户的下列信息属于定量信息的是（）。

  A.就业预期

  B.风险特征

  C.收入与支出

  D.投资偏好

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• 6客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列说法正确的是()。

  A.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少

  B.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

  C.股票市值下降后，客户的总资产将会减少

  D.用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少

  E.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

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• 7在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。

  A.购买商品房

  B.活期存款

  C.短期定期存款

  D.货币市场基金

  E.利用贷款额度

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• 8制定保险规划的原则包括()。

  A.转移风险的原则

  B.量力而行的原则

  C.分析客户保险需要

  D.合法性原则

  E.目的性原则

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• 9在大多数国家，人们一般在55岁到65岁之间退休，意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括()等内容。

  A.工作生涯设计

  B.退休后生活设计

  C.保险产品设计

  D.自筹退休金部分的储蓄设计

  E.自筹退休金部分的投资设计

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• 10客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面人手、()

  A.客户的年龄

  B.客户的受教育程度

  C.客户的风险偏好

  D.客户的风险认知度

  E.客户的实际风险承受能力

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