《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

试卷相关题目

• 1外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，其民事责任由（　　）承担。

  A.各分行

  B.总行

  C.各分行负责人

  D.总行或分支机构

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• 2由出票人开立一张远期汇票，以银行为付款人，命令其在确定的将来远期支付一定金额给收款人的汇票是（　　）。

  A.银行汇票

  B.银行承兑汇票

  C.商业汇票

  D.远期汇票

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• 3关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应（　　）。

  A.与银行资产分开管理

  B.按照理财合同约定管理和使用

  C.进行正常的会计核算

  D.为每一个理财计划制作明细记录

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• 4商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（　　）。

  A.掌握所推介产品的特性

  B.具备相应的学历水平和工作经验

  C.具备相关监管部门要求的行业资格

  D.具备国家理财规划师资格

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• 5从法律角度看，保险是一种（　　）行为。

  A.代理

  B.约定

  C.合同

  D.承诺

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• 6个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括（　　）。

  A.道义责任

  B.刑事责任

  C.民事责任

  D.行政责任

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• 7银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第：三方投资顾问的，应提前（　　）个工作日向监管部门事前报告。

  A.5

  B.10

  C.15

  D.20

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• 8某银行从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户当年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了（　　）。

  A.贪污罪

  B.行贿罪

  C.受贿罪

  D.诈骗罪

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• 9个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（　　）。

  A.业务人员操守与胜任能力

  B.操作的合规性与规范性

  C.是否存在错误销售和不当销售

  D.是否配备必要的人员

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• 10关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是（　　）。

  A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

  B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产晶销售和服务人员可以直接为其提供服务

  C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

  D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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