建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的有（　　）。

试卷相关题目

• 1下列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析，正确的是（　　）。

  A.持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

  B.高通货膨胀下的GDP增长，将刺激证券市场价格加速上涨

  C.宏观调控下的GDP减速增长，表明调控目标得以顺利实现，证券市场平稳渐升

  D.当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

  E.GDP变动和证券市场走势不存在相互影响的关系

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• 2下列关于封闭式基金的说法，正确的有（　　）。

  A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式

  B.投资者在存续期内可随时申购基金单位

  C.所募集到的资金可以用于长期投资

  D.基金的资金规模基本不变

  E.封闭式基金有固定期限

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• 3商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法正确的有( )。

  A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益

  B.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收孟率

  C.商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益

  D.商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品

  E.商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平

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• 4关于证券风险的比较，下列说法正确的有（　　）。

  A.通常而言，普通股股票的风险要比债券的高

  B.持有现金就不会承担任何风险

  C.期权的风险高于其标的资产的风险

  D.金融期货的风险要高于其标的资产的风险

  E.政府债券不存在信用风险

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• 5（　　）因素带来的股票投资风险属于非系统风险。

  A.CPl上涨

  B.发行公司发新股增加资本额

  C.公司高层人事变动

  D.公司股利政策变化

  E.央行在市场抛售央行票据

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• 6在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明的信息有（　　）。

  A.资产变动

  B.收入和费用

  C.期末资产估值

  D.理财计划投资方向

  E.理财计划收益

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• 7商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（　　）。

  A.有商业银行负责人签署的申请书

  B.拟申请业务介绍

  C.业务实施方案

  D.商业银行内部相关部门的审核意见

  E.中国银监会要求的其他文件和资料

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• 8商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告，年度报告立包括（　　）。

  A.理财计划的销售情况

  B.理财计划的投资情况

  C.理财计划的风险监测与控制情况

  D.理财计划的收益分配情况

  E.理财业务的综合收益情况

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• 9商业银行开展个人理财业务有以下（　　）情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

  B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

  C.挪用单独管理的客户资产的

  D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

  E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

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• 10根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（　　）。

  A.个人理财业务人员的风险管理

  B.个人理财顾问服务的风险管理

  C.综合理财顾问服务的风险管理

  D.个人理财业务产品开发的风险管理

  E.个人理财业务产品销售的风险管理

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