下列选项中属于银行业监管措施的有（　　）。

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• 1商业银行有以下（　　）情形的，由中国银监会监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.未经批准设立分支机构

  B.违反规定提高利率吸收存款

  C.出租、出借经营许可证

  D.提供虚假的财务会计报告

  E.向关系人发放信用贷款

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• 2商业银行与客户的业务往来，应当遵循（　　）原则。

  A.平等

  B.自愿

  C.公平

  D.诚实信用

  E.效益

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• 3商业银行的组织形式有（　　）。

  A.个体工商企业

  B.合伙制

  C.有限责任公司

  D.股份有限公司

  E.集体企业

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• 4商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的（　　）进行评估。

  A.信用状况

  B.经营管理能力

  C.市场投资能力

  D.市场占有率

  E.风险处置能力

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• 5开发新的理财产品应当编制产品开发报告，产品开发报告应包括（　　）。

  A.产品的定义、性质与特征

  B.对新产品的风险状况进行定期评估

  C.主要风险及其测算和控制方法

  D.风险限笱

  E.会计核算与财务管理方法

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• 6证券交易活动中，下列信息属于内幕信息的有（　　）。

  A.公司定向增发股票的计划

  B.公司第二大股东拟将其股份全部转让

  C.公司计划向关联公司提供巨额债务担保

  D.公司已向媒体公布的收购方案

  E.公司用超过其营业用主要资产的35％做抵押

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• 7商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有（　　）。

  A.净资本和资本充足率符合有关规定

  B.设有专门的基金托管部门

  C.取得基金从业资格的专取人员达到法定人数

  D.有安全高效的清算、交割系统

  E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

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• 8下列对不同理财产品收益性的论述正确的有（　　）。

  A.基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高

  B.股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得

  C.在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金

  D.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，由信托机构和受益人按信托协议分配

  E.优先股的收益固定，普通股收益波动大

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• 9积极的货币政策刺激投资需求，提升房地产的价格。（　　）

  A.对

  B.错

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• 10货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大；一定数量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越高，现值越小。（　　）

  A.对

  B.错

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