《银行业从业人员职业操守》的基本准则包括（　）。

试卷相关题目

• 1下列各项中弹性较小的理财目标有（　　）。

  A.子女教育

  B.房产投资

  C.未来购车

  D.父母赡养

  E.出国旅游

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• 2投资型保险产品具有（　）功能。

  A.保障

  B.投资

  C.投机

  D.套期保值

  E.定价

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• 3与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（　　）。

  A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

  B.综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

  C.在综合理财服务中所产生的投资收益和风险由客户自行承担

  D.综合理财服务更强调个性化的服务

  E.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

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• 4中国银行业协会制订了《银行业从业人员职业操守》，对银行业从业人员的职业操守进行了系统、完整的规范。其中，从业基本准则包括以下内容（　）。

  A.诚实信用

  B.专业胜任

  C.保护商业秘密和隐私

  D.公平竞争

  E.守法合规

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• 5商业银行的资产业务包括（　）。

  A.发放短期贷款

  B.办理票据承兑

  C.办理国内外结算

  D.承销政府债券

  E.买卖外汇

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• 6大额可转让定期存单的特点有（　）。

  A.记名

  B.金额较大

  C.一般比同期限的定期存款的利率高

  D.利率既有固定的，也有浮动的

  E.可以提前支取，也可以在二级市场上流通转让

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• 7商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

  A.商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的

  B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

  C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

  D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

  E.商业银行未按规定进行客户评估的

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• 8在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（　　）。

  A.客户所属的人生周期

  B.客户的风险承受能力

  C.客户的投资目标

  D.投资期限长短

  E.客户的工作性质

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• 9下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是（　　）。

  A.在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理

  B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

  C.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中

  D.商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

  E.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

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• 10根据我国保险法，保险的基本原则有（　　）。

  A.最大诚信原则

  B.可保利益原则

  C.补偿原则

  D.近因原则

  E.风险回避原则

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