在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是（　）。

试卷相关题目

• 1商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的（　）。

  A.30%

  B.50%

  C.60%

  D.70%

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• 2（　　）是投资基金正常运作的基础性法律文件。

  A.基金募集方案

  B.招募说明书

  C.基金合同

  D.基金发行计划

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• 3商业银行使用保证收益型理财计划附加条件所产生的投资风险应由（　　）承担。

  A.银行

  B.客户

  C.银行和客户双方

  D.银行和客户协商

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• 4某银行近期推出“非凡理财外汇201009期理财计划”，理财期限为l2个月。产品说明书明确说明，银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%本金，但投资者可能面临零收益的投资风险，这款理财计划是( )。

  A.保证收益理财计划

  B.保证最低收益理财计划

  C.保本浮动收益理财计划

  D.非保本浮动收益理财计划

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• 5信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过 200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币（　　）。

  A.2万元（含2万元）

  B.3万元（含3万元）

  C.4万元（含4万元）

  D.5万元（含5万元）

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• 6如果企业的短期偿债能力很强，则货币资金及变现能力强的流动资产数额与流动负债的数额（）。

  A.基本一致

  B.前者大于后者

  C.前者小于后者

  D.两者无关

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• 7根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是（　　）。

  A.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理

  B.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产

  C.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券

  D.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产

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• 8假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（　）。

  A.5%

  B.10%

  C.10.25%

  D.11%

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• 9信托当事人不包括（　）。

  A.受托人

  B.受益人

  C.托管人

  D.委托人

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• 10（　）应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

  A.期权限额

  B.交易限额

  C.结算前信用风险限额

  D.结算信用风险限额

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