与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。

试卷相关题目

• 1证券投资基金按收益凭证是否可赎回，可分为开放式基金与封闭式基金。下列关于两者的区别，说法正确的是( )。

  A.基金的分红方式不同

  B.基金的信息披露不同

  C.基金的法律依据不同

  D.基金投资者地位不同

  E.基金的投资目标不同

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• 2根据挂钩资产的属性，结构性理财产品可分为( )。

  A.商品挂钩类

  B.利率/债券挂钩类

  C.股票挂钩类

  D.外汇挂钩类

  E.货币挂钩类

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• 3大额可转让定期存单的特点主要有( )。

  A.不记名

  B.金额较大

  C.一般比同期限的定期存款的利率高

  D.利率既有固定的，也有浮动的

  E.可以提前支取，也可以在二级市场上流通转让

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• 4客户获得产品信息的渠道有( )。

  A.发售机构的网站

  B.柜台

  C.理财类网站

  D.理财中介类服务机构

  E.研究机构

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• 5金融市场的功能可以从微观和宏观两个方面来考察，下列属于宏观经济功能的是( )。

  A.交易功能

  B.反映功能

  C.集聚功能

  D.调节功能

  E.资源配置功能

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• 6个人在决定目前的消费和储蓄时，应综合考虑( )。

  A.工作时间

  B.未来收入

  C.即期收入

  D.退休时间

  E.可预期的开支

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• 7应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列( )情形之一的，可以中止履行合同。

  A.丧失商业信誉

  B.经营状况严重恶化

  C.转移财产以逃避债务

  D.抽逃资金以逃避债务

  E.有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形

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• 8关于风险测量的VaR指标，下列说法正确的是( )。

  A.VaR的含义指在市场正常波动下．某一金融资产或证券组合的最大可能损失

  B.VaR指标包括VaB和VaW

  C.VaB代表一定概率下产品所能达到的最低期望收益率

  D.VaW代表一定概率下产品所能达到的最高期望收益率

  E.更确切的说，VaR指在一定概率水平(置信度)下，某一金融资产或证券组合价值在未来特定时期内的最大可能损失

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• 9关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述正确的是( )。

  A.对于后享受型，应建议其购买养老保险

  B.对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金

  C.对于购房型，应建议其购买中短期表现稳定的基金

  D.对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金

  E.对于后享受型，应建议其购买投资型保单

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• 10遗产规划工具主要包括( )。

  A.遗嘱

  B.遗产委任书

  C.赠与

  D.遗产信托

  E.人寿保险

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