林氏夫妇目前处于50岁左右，有一儿子在读大学；拥有各类型积蓄共40万元；夫妇准备65岁退休。根据家庭生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不妥当的是()。

试卷相关题目

• 1下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是()。

  A.证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营

  B.证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务

  C.证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务

  D.证券公司可以经营银行、保险、信托等业务

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• 2下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是()。

  A.客户资产评估

  B.资产管理目标分析

  C.风险分析

  D.实施计划

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• 3下列关于代理的说法，错误的足()。

  A.代理人实施民事法律行为是以被代理人的名义进行的

  B.法人也可以作为被代理人，通过代理人实施民事法律行为

  C.代理人在代理活动中不具有独立的意思，必须依照被代理人的意思进行

  D.双方当事人约定应当由本人实施的民事法律行为，不得代理

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• 4下列关于信托的说法，正确的是()。

  A.信托财产按约定条件由委托人进行管理或处置

  B.委托人是信托财产的合法所有者

  C.信托财产的受益人只能是委托人本人

  D.信托目的要一定能达到或实现

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• 5下列指标中，描述获得单位预期收益需承担风险的是()。

  A.方差

  B.贝塔值

  C.标准差

  D.变异系数

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• 6按保险的经营性质划分，保险可以分为()。

  A.社会保险和商业保险

  B.直接保险和再保险

  C.自愿保险和强制保险

  D.人身保险、财产保险和投资型保险

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• 7下列不属于设定的投资目标的是()。

  A.理财目标金额

  B.理财目标的实现年限

  C.理财目标收益

  D.确定理财目标及其优先顺序

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• 8李先生拟在5年后用20000元购买一台电脑，银行年复利率为12%，此人现在应存入银行()元。

  A.12000

  B.13432

  C.15000

  D.11349

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• 9下列关于基金的说法，错误的是()。

  A.成长型基金以追求资本的长期增长为投资目的

  B.收入型基金以追求当期收入为目的

  C.平衡型基金以支持当期收入和追求资本的长期成长为目的

  D.指数型基金以获得超出市场平均回报为目的

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• 10下列属于保险代理机构合规行为的是()。

  A.代替投保人签订保险合同

  B.为投保人培训保险产品知识

  C.接受投保人的委托代领保险金

  D.接受受益人的委托代领保险赔款

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