税收规划是为客户制订的理财计划，采用“非违法”的手段，即避税规划，获取税收利益的规划。下列不属于其主要特征的是()。

试卷相关题目

• 1周先生一家总共拥有60万元净资产，其中4万元为定期储蓄，1万元为现金，55万元(再加上向朋友借的5万元短期借款，共60万元)交了总价为100万元的一套房子的首付。周先生一家年收入约为10万元，其中周先生的收入是8万元，妻子收入是2万元，每年需还房贷6万元，则下列说法不正确的是()。

  A.该家庭的主要收入来源是周先生的工资，故应为其购买适当的寿险和意外险

  B.资产负债率为10%

  C.总资产中金融资产5万元，只占家庭总资产的很小比重，资产的流动性不足

  D.该家庭近期短期债务风险较高

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• 2下列关于有效市场假定的观点，错误的是()。

  A.有效市场假定认为，如果市场是次强有效，股价已反映了所有公开信息，那么基本面分析是徒劳的

  B.市场有效性假定意味着只要市场达到弱有效，技术分析将发挥重要作用

  C.技术分析是对股票历史信息如股价和交易量等进行研究，希望找出其波动周期的运动规律以期形成预测模型

  D.基本面分析是利用公司的公开信息如盈利和红利前景、未来利率的预期以及公司风险的评估来决定适当的股票价格

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• 3下列关于债券的说法，不正确的是()。

  A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下降

  B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金都会受到不同程度的影响

  C.公司债券的违约风险一般通过信用评级表示

  D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加

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• 4在理财产品中，()是指将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、掉期等)组合在一起而形成的一种金融产品。

  A.结构性理财产品

  B.浮动收益类产品

  C.贷款类银行信托理财产品

  D.期权类产品

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• 5下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不正确的是()。

  A.向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

  B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

  C.向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

  D.主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

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• 6如果相信市场有效，投资人将采取的投资策略是()。

  A.被动投资策略

  B.退出市场策略

  C.主动投资策略

  D.投资策略不取决于市场是否有效

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• 7期货交易主要是以()为保障，从而保证到期兑现。

  A.行业制度

  B.法律制度

  C.保证金制度

  D.市场制度

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• 8商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额()外汇局批准的投资购汇额度。

  A.计入

  B.不计入

  C.根据银监会的决定是否计入

  D.根据人民银行的决定是否计入

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• 9同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的()。

  A.实际风险承受能力

  B.风险偏好

  C.风险分散

  D.风险认知

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• 10下列关于风险的说法，错误的是()。

  A.资产的风险就是资产收益的不确定性

  B.风险可以用方差、标准差和变异系数来衡量

  C.系统风险是指由于某种全局性的因素而对所有证券收益都产生作用的风险

  D.财务风险、经营风险、信用风险是典型的系统风险

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