下列关于证券业分业经营、分业管理的说法，正确的是()。

试卷相关题目

• 1某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性理财产品(一年按360天计算)，该理财产品与LIBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2%～2.75%区间时，给予高收益率6%；若任何一天LIBOR超出2%～2.75%区间，则该目的收益按低收益率2%计算。若实际一年中LIBOR在2%～2.75%区间为90天，则该产品投资者的收益为()美元。

  A.750

  B.1500

  C.2500

  D.3000

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• 207年，上证综合指数升到5000点时，大批投资者还是蜂拥进入股市。2008年，上证综合指数跌破2000点时，中小投资者纷纷恐慌性地将所持有的股票抛出。这些行为，反映了投资者的()。

  A.风险偏好

  B.风险认知度

  C.风险承受能力

  D.风险承受态度

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• 3某项目初始投资1000元，年利率8%，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为()。

  A.1047.86元

  B.1036.05元

  C.1082.43元

  D.1080.00元

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• 4商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。

  A.12

  B.20

  C.40

  D.72

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• 5根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，()。

  A.商业银行应将投资本金和收益支付给投资者

  B.商业银行一律以外汇支付给投资者

  C.投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者

  D.投资者以外汇投资的，商业银行将外汇直接划入投资者任一账户

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• 6债券代表其投资者的权利，这种权利称为()。

  A.资产所有权

  B.资金使用权

  C.财产支配权

  D.债权

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• 7下列属于非系统风险造成证券价格变化的是()。

  A.2006年10月股权分置改革基本成功，泰达股份股价在一年问由7元上涨到30元

  B.2008年1月，中国武夷公司与赤道几内亚共和国签署数亿元工程合同，该股当日涨停

  C.由于国际原油期货价格连创新高，中国国航的股价出现下跌

  D.2008年4月24日，证券交易印花税由3%下调至1%，上证综合指数上涨9.29%

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• 8下列关于贷款类银行信托理财产品的说法，错误的是()。

  A.该类产品通常是银行将募集来的客户资金投资于信托投资公司的信托计划，信托计划到期后由信托投资公司根据信托投资情况支付本金和收益

  B.其产生背景是银行信贷规模的限制

  C.该类产品收益来源于贷款利息，执行人民银行相关利率标准

  D.贷款的信用风险由购买理财产品的投资者与信托公司按比例承担

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• 9下列金融交易中属于货币市场交易的项目是()。

  A.从银行获得3年期贷款购买一辆小汽车

  B.在银行购买9800元的短期国库券

  C.买入100股公司股票

  D.获得了一笔收入，买入15000份证券投资基金

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• 10客户的下列信息属于定量信息的是()。

  A.目标陈述

  B.风险偏好

  C.收入与支出

  D.投资偏好

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