银行从业人员在()的监督下，自觉遵守本职业操守。

试卷相关题目

• 1不属于“熟知业务”规定的内容是()。

  A.熟知向客户推荐的产品

  B.熟知产品设计过程

  C.熟知产品有效期

  D.熟知业务处理流程

  开始考试点击查看答案
• 2银行业从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括()。①不打听与自身工作无关的信息；②除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责；③保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途：④不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交与告知其他人。

  A.①②③④

  B.①②④

  C.①②③

  D.②④

  开始考试点击查看答案
• 3客户王某的流动性资产为8万元，总资产为55万元，总负债为29万元，其偿付比率为()。

  A.0.53

  B.0.47

  C.0.28

  D.0.15

  开始考试点击查看答案
• 4守法合规是指银行业从业人员应当遵守()。

  A.法律法规

  B.所在机构的规章制度

  C.行业自律规范

  D.以上都应遵守

  开始考试点击查看答案
• 5以下关于违反《证券法》的表述，错误的是()。

  A.证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款

  B.对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

  C.对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分

  D.证券公司违反规定，为客户买卖汪券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款

  开始考试点击查看答案
• 6假设市场的无风险利率是1%，股票市场未来有三种状态：牛市、正常、熊市，对应的发生概率为0.2、0.6、0.2，作为市场组合的股票指数现在是在5100点，当未来股票市场处于牛市时将会达到6000点，正常时将会达到5600点，熊市时将会达到4300点；股票x在牛市时的预期收益率为20%，在正常时预期收益率为14%，在熊市时预期收益率为-12%。根据这些信息，市场组合的预期收益率是()。

  A.3.92%

  B.6.27%

  C.4.52%

  D.8.4%

  开始考试点击查看答案
• 7()是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

  A.熟知业务

  B.勤勉尽责

  C.专业胜任

  D.诚实信用

  开始考试点击查看答案
• 8证券市场线描述的是()。

  A.证券的预期收益率与其系统风险的关系

  B.市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合

  C.证券收益与指数收益的关系

  D.由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合

  开始考试点击查看答案
• 9下列理财目标中属于短期目标的是()。

  A.子女教育储蓄

  B.按揭买房

  C.退休

  D.休假

  开始考试点击查看答案
• 10商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险．你只能获得合同明确承认的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

  A.保证收益型理财计划

  B.非保本浮动收益理财计划

  C.保本浮动收益理财计划

  D.保本固定收益理财计划

  开始考试点击查看答案