期货交易所、非期货公司结算会员有下列()情形之一的，责令改正，给予警告，没收非法所得或非法所得不足10万元的，处以10～30万元的罚款，情节严重的，责令停业整顿或吊销营业执照。

试卷相关题目

• 1商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括()。

  A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

  B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

  C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

  D.一般产品销售和服务的业务人员

  E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

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• 2以下哪些情况属于保证收益理财计划、()

  A.某银行“稳健收益型美元理财计划”，期限为3个月，规定在提前终止日或理财到期日按照年收益5.15%向投资者支付的理财收益

  B.某银行“新型市场基金组合美元计划”理财期限为3个月、按照约定向客户保证本金支付收益与荷银全球新兴市场债券基金表现挂钩

  C.某银行提供一款理财产品，“新股申购4期人民币资金信托理财计划”持有到期者预期年收益率有望达到4.0%～12.0%，新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担

  D.银行“人民币理财计划1号”，该产品投资币种为人民币，投资起点金额为5000元，期限1个月，月底将本金和现金收益派发到指定账户。投资收益与某货币基金收益相关，该货币基金历史收益率表现稳定，年收益在1.9%～2.1%之间

  E.有一个预计最高收益4.5%的人民币结构理财产品，该产品本金为人民币，收益以美元支付其收益与国际市场上黄金价格区间挂钩，客户在保证本金最低收益的基础上，有可能获得最高收益，最高收益可达到4.5%，最低为0.72%

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• 3投资债券时投资者能直接看到的要素有()。

  A.持有收益率

  B.到期收益率

  C.附息债券的票面利率

  D.债券的发行额

  E.债券的期限

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• 4影响房地产价格的经济因素有()。

  A.城市规划

  B.住房制度

  C.供求状况

  D.物价水平

  E.居民收入和消费水平

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• 5期货交易所有()情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。

  A.违反规定接纳会员

  B.违反规定收取手续费

  C.违反规定使用、分配收益

  D.不公布即时行情或发布价格预测消息

  E.任用不具备资格的期货从业人员

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• 6下列哪些属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守的准则、()

  A.接受监管

  B.协助调查

  C.配合现场监管

  D.配合非现场监管

  E.禁止贿赂和不当便利

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• 7分析经济主体的偿债能力时可以参考的财务比率是()。

  A.流动比率

  B.资产收益率

  C.已获利息倍数

  D.产权比率

  E.速动比率

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• 8股票的特征有()。

  A.收益性

  B.风险性

  C.稳定性

  D.流动性

  E.经营决策的参与性

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• 9对违反本职业操守的银行业从业人员，()。

  A.如果没有违法的行为存在，就不必受到惩戒

  B.应被同行排斥

  C.所在机构应视情况给予相应的惩戒

  D.视情况向监管部门、司法机关报告

  E.情节严重的，应通报同业，丧失在银行机构工作的机会

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• 10商业银行开展个人理财业务的必备条件包括()。

  A.机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

  B.制度建设，分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

  C.人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

  D.技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

  E.个人理财资金的使用和核算管理

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