商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的()进行评估。

试卷相关题目

• 1《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事()，损害客户利益的行为属于欺诈行为。

  A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券

  B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

  C.挪用公款进行大规模的证券买卖

  D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

  E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

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• 2税务筹划的特点包括()。

  A.风险性

  B.隐藏性

  C.合法性

  D.专业性

  E.灵活性

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• 3银行代理理财产品销售的基本原则有()。

  A.适用性原则

  B.合法性原则

  C.银行利益最大化原则

  D.客观性原则

  E.客户利益最大化原则

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• 4下列关于即期外汇交易的说法，正确的有()。

  A.即期外汇交易的汇率称为现汇汇率

  B.即期外汇交易通常采用以美元为中心的计价方式

  C.外汇银行同业间买卖外汇，按照惯例都是在成交后当天办理交割

  D.英镑采用直接报价法

  E.即期外汇交易中，交易双方以当时外汇市场的价格成交

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• 5《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定，包括()。

  A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

  B.具备相关监管部门要求的行业资格

  C.具备相应的学历水平和工作经验

  D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则

  E.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

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• 6投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是()。

  A.面额

  B.到期日

  C.息票率

  D.债券发行者名称

  E.到期收益率

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• 7下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的有()。

  A.信托公司

  B.邮政储蓄银行

  C.基金管理公司

  D.花旗银行

  E.汽车金融公司

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• 8用于保障家庭基本开支费用的现金储备一般可以选择()。

  A.银行活期存款

  B.七天通知存款

  C.股票

  D.外汇保证金交易

  E.货币基金

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• 9制定保险规划的风险主要体现在()。

  A.理赔的风险

  B.保险市场风险

  C.未充分保险的风险

  D.过分保险的风险

  E.不必要保险的风险

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• 10一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的有()。

  A.土地供给减少

  B.经济衰退

  C.房地产需求下降

  D.房地产周边交通状况大幅改善

  E.居民收入下降

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