对银行业从业人员职业操守准则存在疑惑，得不到满意的答复时，可向()寻求答案。

试卷相关题目

• 1与客户沟通时的非语言技巧不包括()。

  A.面部表情要放松，无论是否同意客户的观点，尽量保持微笑

  B.交谈时眼睛要注视着客户，这表示倾听和理解客户的回答

  C.在表达自己的意见时，不应该使用手势，以给客户一个专业、严肃的形象，使其信服

  D.保持直立的坐姿，这能够使客户感到个人理财业务人员的专心和敬业精神

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• 2《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括()。

  A.吸收公众存款

  B.发放短期、中期和长期贷款

  C.发行股权证券

  D.发行金融债券

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• 3对违反本职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是()。

  A.经济处罚

  B.通报同业

  C.道义劝导

  D.批评教育

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• 4证券公司客户的交易结算资金应当存放在()，以每个客户的名义单独管理。

  A.登记结算公司

  B.商业银行

  C.证券交易所

  D.证券公司

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• 5假设未来经济可能有四种状态，每种状态发生的概率是相同的，理财产品X在四种状态下的收益率分别是14%、20%、35%、29%；对应地，理财产品Y在四种状态下的收益率分别是9%、16%、40%、%，则理财产品X和Y的收益率协方差是()。

  A.4.256%

  B.3.7%

  C.0.8266%

  D.0.9488%

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• 6下列选项中，()符合期货交易的基本原则。

  A.期货公司经客户委托或按照委托内容，进行期货交易

  B.期货公司向客户作出获利保证

  C.期货公司在经纪业务中与客户共担风险、分享利益

  D.期货公司不隐瞒重要事项或使用不正当的手段诱骗客户发出交易指令

  E.期货公司对外发布价格预测信息

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• 7银行业从业人员在与客户接洽业务活动中，应做到()。

  A.满足客户的所有需求

  B.公平对待不同国籍、民族、年龄的客户

  C.提供理财建议，协助规避监管

  D.为客户信息保密，不向任何第三者机构透露信息

  E.尽可能地对残障者提供便利

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• 8根据投资对象不同，证券投资基金可以分为()。

  A.股票型基金

  B.债券型基金

  C.货币市场基金

  D.混合基金

  E.对冲基金

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• 9下列关于合理销售理财计划(产品)的表述，正确的有()。

  A.商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

  B.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

  C.客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

  D.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制订专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可

  E.商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

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• 10按照监管要求，从业人员在推荐产品时应充分提示的风险包括()。

  A.法律风险

  B.操作风险

  C.政策风险

  D.市场风险

  E.道德风险

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