交易所上市基金(ETF)的特征主要有()。

试卷相关题目

• 1根据发行主体不同，债券可划分为()。

  A.公司债券

  B.金融债券

  C.社会债券

  D.政府债券

  E.国际债券

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• 2对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自()。

  A.系统风险

  B.利率风险

  C.汇率风险

  D.收益风险

  E.流动性风险

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• 3理财产品(计划)的名称应()。

  A.恰当反映产品属性

  B.避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓

  C.避免针对特定目标客户群体的特点

  D.避免使用蕴涵潜在风险的模糊性语言

  E.避免使用易引发争议的模糊性语言

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• 4个人资产配置中的产品组合总体上包括()。

  A.日常支出产品组合

  B.养老教育类产品组合

  C.储蓄产品组合

  D.投资产品组合

  E.投机产品组合

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• 5在银行代理的信托类理财产品中，()。

  A.委托人以现金方式认购信托单位，可以由银行代理收付

  B.商业银行承担代理资金收付责任和信托计划的投资风险

  C.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定影响

  D.信托产品缺乏转让平台，流动性差

  E.信托投资公司项目评估能力的高低和信托资产设计水平直接决定信托产品的风险高低

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• 6理财产品销售管理的内容包括()。

  A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

  B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

  C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

  D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

  E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

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• 7下列商业银行为客户提供的服务，符合公平竞争的行为有()。

  A.某银行为提高服务质量，定期向从业人员讲授金融产品的特点和服务的技巧

  B.某银行告知客户本行信用卡消费达到一定金额时，可以获得某些奖品

  C.为某大客户提供超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

  D.某银行在常规金融服务之外，关注解决客户日常生活困难，并提供信息咨询等增值服务

  E.以免费的方式向客户提供国际金融市场上的有关信息

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• 8以下关于金融市场功能的说法，正确的是()。

  A.金融市场的调节功能是指金融市场的自发调节功能

  B.金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段

  C.金融市场为市场参与者提供风险补偿机制

  D.金融市场常被看做国民经济的“晴雨表”和“气象台”

  E.金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会

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• 9商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。

  A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

  B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人

  C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

  D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

  E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责

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• 10下列关于股票的说法，正确的有()。

  A.股票能够给持有者带来收益

  B.股票表明投资者的投资份额及其权利和义务

  C.股票是股份公司发行的有价证券

  D.股票是一种债权凭证

  E.股票的实质是公司的产权证明书

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