商业银行开展个人理财业务有()情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

试卷相关题目

• 1股票的风险构成中属于系统风险的是()。

  A.政策风险

  B.市场风险

  C.利率风险

  D.财务风险

  E.通货膨胀风险

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• 2银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受()的监督。

  A.国家机关

  B.银行业协会

  C.监管机构

  D.社会公众

  E.新闻媒体

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• 3按照发行主体不同，股票可以划分为()。

  A.普通股

  B.优先股

  C.国有股

  D.法人股

  E.社会公众股

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• 4按照管理运作方式的不同，个人理财业务可以划分为()。

  A.理财顾问服务

  B.产品营销服务

  C.综合理财服务

  D.理财计划服务

  E.私人银行服务

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• 5货币市场基金的投资对象包括()。

  A.银行短期存款

  B.短期国库券

  C.股票组合

  D.银行承兑票据

  E.股指期货

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• 6人身保险合同保险费中的储蓄部分是保险人对投保人的债权。()

  A.对

  B.错

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• 7可转换债券附有一般债券所没有的选择权，使其更加复杂，所以其流动性不高。()

  A.对

  B.错

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• 8保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划。()

  A.对

  B.错

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• 9我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。()

  A.对

  B.错

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• 10我国监管当局规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权利。()

  A.对

  B.错

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