商业银行违反审慎经营规划开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应根据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规以采取的措施包括（　）。

试卷相关题目

• 1下列各项中，属于理财计划的可行性评估报告的内容有（　）。

  A.产品属性

  B.目标客户群

  C.拟销售的地区

  D.产品投向

  E.投资组合安排

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• 2可以近似地视为永续年金的项目有（　）。

  A.优先股

  B.养老保险金

  C.存本取息

  D.股利稳定的普通股股票

  E.无期限债券

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• 3假设投资者有一个投资项目：有60％的可能使他的投资在1年内获得l00％的收益，40％的可能让他损失50％，则下列说法正确的有（　）。

  A.该项目的期望收益率是40％

  B.该项目的期望收益率是50％

  C.该项目的收益率方差是22％

  D.该项目的收益率方差是54％

  E.该项目是一个无风险套利机会

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• 4在个人生命周期的探索期阶段可以较多运用的投资工具有（　）。

  A.活期存款

  B.货币基金

  C.股票

  D.房产投资

  E.基金定投

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• 5评估个人风险承受能力常见的方法有（　）。

  A.定性方法

  B.定量方法

  C.财务分析方法

  D.客户投资目标

  E.概率和收益的权衡

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• 6理财资金使用的重要原则包括（　）。

  A.合规性

  B.安全性

  C.有效性

  D.独立性

  E.风险控制

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• 7商业银行在进行客户需求调查时调查的信息包括（　）。

  A.客户群对理财产品收益率的要求

  B.客户群对理财产品流动性的要求

  C.客户群风险整体承受能力

  D.客户群对理财产品需求规模的预估

  E.客户群对理财产品安全性的要求

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• 8以下对货币市场基金的论述正确的有（　）。

  A.国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具

  B.货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高

  C.货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金低

  D.货币市场基金的风险要比银行存款高

  E.货币市场基金投资的资产的期限比较短，通常在1年以内

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• 9国债的特征包括（　）。

  A.安全系数高

  B.流动性强

  C.收益比较稳定

  D.收益率高

  E.享受免税待遇

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• 10按照交易方式划分，金融衍生工具可以分为（　）。

  A.远期

  B.期权衍生工具

  C.场内交易工具

  D.期货

  E.互换

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