《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事的欺诈客户的行为包括（　）。

试卷相关题目

• 1按照法律规定，有权对商业银行个人储蓄存款和单位存款查询、冻结、扣划的单位有（　）。

  A.人民法院

  B.住房公积金管理部门

  C.国家安全机关

  D.税务机关

  E.有债务纠纷的金融机构

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• 2在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（　）。

  A.购买商品房

  B.活期存款

  C.短期定期存款

  D.货币市场基金

  E.利用贷款额度

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• 3客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列说法正确的有（　）。

  A.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少

  B.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

  C.股票市值下降后，客户的总资产将会减少

  D.用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少

  E.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

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• 4银行从业人员提供的理财顾问服务中，对客户进行财务分析应当包含的内容有（　）。

  A.宏观经济形势分析

  B.客户收入支出分析

  C.客户资产负债分析

  D.客户生命周期分析

  E.股票市场未来运行趋势

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• 5理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，关于这些特点，以下说法正确的有（　）。

  A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩

  B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识

  C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩

  D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务各个方面的需求

  E.商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

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• 6保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有的行为包括（　）。

  A.欺骗保险人、投保人或受益人

  B.隐瞒与保险合同有关的重要情况

  C.阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

  D.承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益

  E.利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同

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• 7商业银行开展个人理财业务应遵守的原则有（　）。

  A.符合公司利益原则

  B.流动性原则

  C.客户最大利益原则

  D.符合客户利益的原则

  E.符合客户风险承受能力的原则

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• 8个人理财业务建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，其中包括（　）。

  A.个人理财业务的分析、审核、报告制度

  B.内部监督和独立审核制度

  C.资产分开管理制度

  D.审批和报告制度

  E.充分授权制度

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• 9商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括（　）。

  A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

  B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

  C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

  D.一般产品销售和服务的业务人员

  E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

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• 10商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括（　）。

  A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

  B.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

  C.建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

  D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

  E.商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用

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