商业银行有以下（　）情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得5万元以上的，并处违法所得l倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以1280万元以下罚款。

试卷相关题目

• 1节税规划的主要特点包括（　）。

  A.合法性

  B.有规则性

  C.经营的调整性和后期无风险性

  D.有利于促进税收政策的统一和调控效率的提高

  E.纯经济行为

  开始考试点击查看答案
• 2从交易对象的角度看，货币市场主要由（　）等子市场组成。

  A.证券投资基金

  B.同业拆借

  C.商业票据

  D.国库券

  E.回购协议

  开始考试点击查看答案
• 3衡量债券收益率的指标有（　）。

  A.名义收益率

  B.实际收益率

  C.投资收益率

  D.持有期收益率

  E.到期收益率

  开始考试点击查看答案
• 4下列属于金融衍生工具的有（　）。

  A.股票价格指数期货

  B.银行承兑汇票

  C.短期政府债券

  D.货币互换

  E.开放式基金

  开始考试点击查看答案
• 5开放式基金与封闭式基金的主要区别有（　）。

  A.基金规模的可变性不同

  B.基金单位的买卖方式不同

  C.基金单位的买卖价格形成方式不同

  D.基金的投资策略不同

  E.基金的融资渠道不同

  开始考试点击查看答案
• 6保险的功能包括（　）。

  A.风险回避

  B.实施补偿

  C.免税效应

  D.转移风险

  E.保值增值

  开始考试点击查看答案
• 7客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，客户和银行共同承相由此产生的收益和风险。（　） 

  A.对

  B.错

  开始考试点击查看答案
• 8资本资产定价模型理论认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。（　）

  A.对

  B.错

  开始考试点击查看答案
• 9期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。（　）

  A.对

  B.错

  开始考试点击查看答案
• 10收益固定型外汇理财产品的发售银行有权提前终止该产品，这是一个看跌期权。（　）

  A.对

  B.错

  开始考试点击查看答案