商业银行开展个人理财业务有（　）等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

试卷相关题目

• 1商业银行应综合分析投资理财产品，确定不同投资产品的起点销售金额，下列正确的有（　）。

  A.保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

  B.保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

  C.保证收益理财计划的起点金额，人民币应该在5万元以上

  D.保证收益理财计划的起点金额，外币应该在3000美元(或等值外币)以上

  E.其他理财计划和投资产品的销售起点会额，应不低于保证收益型理财计划的起点金额

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• 2商业银行要建立健全综合理财服务的（　），并及时对相关体系的运行情况进行检查。

  A.内部管理与监督体系

  B.客户授权检查与管理体系

  C.销售管理和审批体系

  D.收益保证与审计体系

  E.风险评估与报告体系

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• 3在债务管理中，需要考虑的因素包括（　）。

  A.贷款需求

  B.预期收支情况

  C.还款能力

  D.客户资产价值

  E.合理选择贷款种类和担保方式

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• 4下列资产工具可以作为金融期货合约标的物的有（　）。

  A.股票价格指数

  B.农产品

  C.黄金

  D.利率

  E.汇率

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• 5按照《期货交易管理条例》的规定，期货交易所不得（　）。

  A.直接或间接参与期货交易

  B.从事信托投资

  C.股票投资

  D.非自用不动产投资

  E.从事与期货业务无关的活动

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• 6个人税收规划的基本内容包括（　）。

  A.避税规划

  B.节税规划

  C.转嫁规划

  D.目的性规划

  E.合法性规划

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• 7一个完整的退休规划包括（　）等内容。

  A.工作生涯设计

  B.退休后生活设计

  C.自筹退休金部分的储蓄投资设计

  D.退休后理财产品设计

  E.保险产品设计

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• 8下列各项中，属于理财顾问服务特点的有（　）。

  A.顾问性

  B.专业性

  C.综合性

  D.制度性

  E.长期性

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• 9GDP是一国经济成就的根本反映，GDP增长，证券市场就必将伴之以上升的走势。 （　）

  A.对

  B.错

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• 10金融资产的未来收益率是一个随机变量，所以其期望值并不是投资者将一定获得的收益率。 （　）

  A.对

  B.错

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