下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（　）。

试卷相关题目

• 1商业银行开展个人理财业务有（　）等情形的，银行业监督管理机构可依据《银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

  B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

  C.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

  D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

  E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

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• 2商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有（　）。

  A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

  B.当期推出的理财计划简介、理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

  C.相关风险监测与控制情况

  D.当期理财产品的收益分配和终止情况

  E.涉及的法律诉讼情况

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• 3关于后享受型理财价值观韵理财特点及投资建议，下列说法正确的有（　）。

  A.习惯于将大部分选择性支出都存起来

  B.理财目标是进行消费管理

  C.可能会影响退休生活的质量

  D.储蓄率高

  E.应购买养老险或投资型保单

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• 4境内单位或者个人从事境外期货交易的办法，由国务院期货监督管理机构会同（　）制定。

  A.中国银监会

  B.商务主管部门

  C.国有资产监督管理机构

  D.期货业协会

  E.外汇管理部门

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• 5依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的有（　）。

  A.持有国家发行的金融债券而获得的利息

  B.按照国家统一规定发给干部、职工的退休工资

  C.保险赔款

  D.年终奖金

  E.各种投资理财产品分红

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• 6政府发行短期债券的主要目的有（　）。

  A.满足政府短期资金周转的需要

  B.获取投资收益

  C.为中央银行的公开市场业务提供操作工具

  D.作为流动资产的二级准备

  E.当作投资组合中一项重要的无风险资产

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• 7资本市场具备并发挥的功能有（　）。

  A.筹集资金的重要渠道

  B.资源合理配置的有效场所

  C.调剂资金余缺

  D.有利于企业重组

  E.促进产业结构向高级化发展

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• 8商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

  A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

  B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

  C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

  D.挪用单独管理的客户资产的

  E.未按规定进行风险揭示和信息披露的

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• 9影响股票价格变动的因素有（　）。

  A.供求关系

  B.公司净资产

  C.公司的派息政策

  D.国际金融市场波动

  E.股票分割

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• 10在国外，客户配置资产组合的方法应充分考虑到（　）因素。

  A.客户对收益率的要求

  B.客户的风险承受能力

  C.客户在避税方面的限制因素

  D.法律环境因素

  E.客户的投资期限要求

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