合规风险管理体系应包括（　　）要素。

试卷相关题目

• 1《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（　　）。

  A.最低资本要求

  B.商业银行的效益性目标

  C.外部监管

  D.市场约束。

  E.股东价值最大化

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• 2商业银行提高资本充足率经常主动采用的分母对策有（　　）。

  A.缩小资产总规模

  B.贷款出售或贷款证券化

  C.减少交易账户业务

  D.收回贷款用以购买高质量的国债

  E.尽量少发放高风险的贷款

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• 3我国商业银行计算核心资本充足率时，应从资本扣除的项目的有（　　）。

  A.商誉

  B.商业银行对未并表金融机构的资本投资

  C.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资

  D.商业银行对未并表金融机构的资本投资的50％

  E.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资的50％

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• 4下列银行的各业务中存在信用风险的有（　　）。

  A.同业交易

  B.贸易融资

  C.票据承兑

  D.掉期交易

  E.金融期货

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• 5下列有关中国银监会对资本不充足银行的干预措施说法正确的有（　　）。

  A.要求商业银行限制资产增长速度

  B.要求商业银行提高风险控制能力

  C.要求商业银行限制固定资产购置

  D.严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务

  E.要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划

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• 6《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（　　）。

  A.资本充足率

  B.资本构成

  C.风险敞口及风险管理策略

  D.盈利能力

  E.管理水平及过程

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• 7根据资本充足率的状况，关于我国商业银行的分类的说法正确的有（　　）。

  A.资本充足率不低于8％，核心资本充足率不低于4％，为资本充足的商业银行

  B.资本充足率不低于8％，核心资本充足率不足4％，为资本不足的商业银行

  C.资本充足率不足8％，核心资本充足率不足4％，为资本严重不充足的商业银行

  D.资本充足率不足8％，或核心资本充足率不足4％，为资本不足的商业银行

  E.资本充足率不足4％，或核心资本充足率不足2％，为资本严重不充足的商业银行

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• 8下列对银行金融创新基本原则中“买者自负”的理解正确的是（　　）。

  A.产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险

  B.金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资负责

  C.市场和技术的发展已经使得金融产品越来越复杂，越来越专业，投资者在购买新的金融产品时，不能只关注预期的高收益，还要了解和认识其中的巨大风险

  D.产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解

  E.即使对客户进行了不当销售而使客户蒙受巨大损失，商业银行也不应负任何责任

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• 9国家风险发生在国际金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险。（　　）

  A.对

  B.错

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• 10承担商业银行经营和管理最终责任的是股东大会。（　　）

  A.对

  B.错

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