下列关于反洗钱叙述正确的是（　　） 。

试卷相关题目

• 1目前我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、（　　）、贷款管理责任制相结合，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。

  A.审贷分离、分级审批

  B.审贷结合、分级审批

  C.审贷结合、集中审批

  D.审贷分离、集中审批

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• 2银行资本的作用有（　　）。

  A.满足银行正常经营对长期资金的需要

  B.吸收损失和维持市场信心

  C.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

  D.限制银行过度业务扩张和风险承担

  E.只有A和B

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• 3福费廷的英文意为放弃，这种放弃包括（　　）

  A.出口商买断票据，放弃了对所出售票据的一切权益

  B.出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益

  C.银行买断票据，放弃对出口商所贴现款项的追索权

  D.银行卖断票据，放弃对进口商所贴现款项的追索权

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• 4下列属于中国人民银行上海总部职责的有（　　）

  A.金融市场数据采集统计

  B.维护支付清算系统

  C.研究金融产品创新

  D.防范跨市场风险

  E.监督管理国有资产

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• 5关于会计平衡法则（　　）

  A.根据会计平衡的要求，通用的借贷记账方法

  B.借贷记账法要求有借必有贷，借贷必相等

  C.负债记录于账户借方

  D.所有者权益计人贷方

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• 6金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场具有（　　）的特点。

  A.偿还期短

  B.流动性强

  C.收益率高

  D.风险小

  E.以上均对

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• 7下列属于银行短期资金业务的包括（　　）。

  A.央行票据业务

  B.短期国债业务

  C.即期外汇业务

  D.回购业务

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• 8在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，银行业监督管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取（　　）措施。

  A.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境

  B.申请司法机关限制直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

  C.申请司法机关禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

  D.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关严密监视其出境后的动态

  E.申请司法机关禁止任何负责的董事、高级管理人员和其他责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

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• 9在日常工作和生活中，银行业从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（　　）。

  A.不在不当时间和地点谈论工作话题

  B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

  C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

  D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

  E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己牟取不当利益

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• 10下列属于流动资产的有（　　）。

  A.货币资金

  B.存货

  C.应收票据

  D.短期投资

  E.应收账款

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