银行业从业人员面对监管者应当（　　）。

试卷相关题目

• 1以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响、（　　）

  A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

  B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

  C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

  D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

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• 2根据《担保法》规定，可以质押的权利包括（　　）

  A.汇票、本票、支票

  B.存款单、仓单、提单

  C.土地所有权

  D.依法可以转让的股份、股票

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• 3银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（　　）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

  A.委托收款凭证

  B.货币

  C.汇款凭证

  D.银行存单

  E.国库券

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• 4关于民事法律行为的特征，下列表述正确的有（　　）。

  A.民事法律行为以意思表示为构成要素

  B.民事法律行为的主体之间的地位是不平等的

  C.民事法律行为依意思表示的内容而发生效力

  D.民事主体实施民事法律行为以设定、变更或终止一定民事法律行为关系为目的

  E.民事法律行为是经法律确认和认可的一种重要的民事法律事实，它能引起民事法律关系的设立、变更与终止

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• 5中小商业银行包括（　　）。

  A.股份制商业银行

  B.住房储蓄银行

  C.城市商业银行

  D.农村合作银行

  E.中国邮政储蓄银行

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• 6贷款审查是提高银行贷款资产安全性的重要环节，发放公司贷款时，要特别注意的有（　　）。

  A.项目建议书

  B.可行性研究报告

  C.借款人的资产负债状况

  D.预测借款人的现金流量

  E.关联企业互保情况

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• 7下列信息属于内幕信息的有（　　）。

  A.经营方针的重大变化

  B.经营范围的重大变化

  C.重大投资行为

  D.面临的重大诉讼

  E.重大的购置财产的决定

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• 8对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（　　）。

  A.有严格的公司法

  B.不允许建立空壳公司

  C.有严格的公司保密法

  D.有宽松的金融规则

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• 9《商业银行法》限制对关系人提供信用贷款的目的是（　　）。

  A.为了提高银行的信贷资产质量

  B.降低风险，创造公平、公正的贷款环境

  C.防止信贷活动中的内幕交易

  D.提高贷款收回率

  E.A和D正确

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• 10根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为是（　）。

  A.编造引进资金的理由从银行贷款

  B.上市公司董事长变更，没有进行披露

  C.自制信用卡从银行提款机提款

  D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款

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