履行反洗钱法规定的义务对金融机构依法合规经营具有十分重要的作用，具体而言，反洗钱义务的主要内容包括(　　)。

试卷相关题目

• 1行政处分的种类有（　　）。

  A.警告

  B.罚款

  C.记过

  D.记大过

  E.开除

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• 2银行业从业人员接受监管，应当依照规定向监管机构提供（　　）

  A.有关账册

  B.有关报表

  C.有关审计报告

  D.有关内部管理规章

  E.有关证明材料

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• 3《物权法》中关于最高额抵押的有关规定，说法正确的有（　　）。

  A.最高额抵押的主合同债权不得转让

  B.放宽了最高额抵押权担保的债权范围

  C.最高额抵押担保的债权确定前，部分债权转让的，最高额抵押权不得转让，另有约定的除外

  D.最高额抵押权设立前已经存在的债权，经当事人同意，可以转入最高额抵押担保的债权范围

  E.规定了抵押权人的债权确定事由

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• 4修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有（　　）。

  A.监管银行业金融机构

  B.监管黄金市场

  C.监管工商信贷业务

  D.监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场

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• 5根据《民法通则》，民事法律行为应当具备的条件有（　　）

  A.行为主体为自然人

  B.采取书面形式

  C.意思表示真实

  D.不违反法律或者损害社会公共利益

  E.行为人具有相应的民事行为能力

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• 6根据《人民币利率管理规定》，金融机构的下列行为属于利率违规行为（　）。

  A.擅自提高或降低存、贷款利率的

  B.银行高于法定利息吸收存款的行为

  C.变相提高或降低存、贷款利率的

  D.擅自以高利率发行债券的

  E.变相以高利率发行债券的

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• 7破坏金融管理秩序的行为包括（　　）。

  A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

  B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用

  C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务

  D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

  E.违反货币管理法规制造假货币冒充真货币

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• 8常见的洗钱方式包括（　　）。

  A.借用金融机构

  B.空壳公司

  C.伪造商业票据

  D.通过证券和保险业洗钱

  E.走私

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• 9破坏金融管理秩序的行为包括（　）。

  A.违反货币管理法规制造假货币冒充真货币

  B.银行工作人员在不知情的情况下为**犯罪组织开立了资金账户

  C.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

  D.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用

  E.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务

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• 10《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括（　　）。

  A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

  B.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求

  C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类

  D.引入计量信用风险的内部评级法

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