在风险管理流程中，风险管理的最基本要求是（　　）

试卷相关题目

• 1中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是（　）。

  A.公开市场业务

  B.公开市场业务和存款准备金率

  C.公开市场业务和利率政策

  D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策

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• 2不属于银行最主要的三大风险的是（　　）。

  A.信用风险

  B.操作风险

  C.市场风险

  D.战略风险

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• 3贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有（　　）的行为。

  A.本机构他人的财物

  B.其他机构他人的财物

  C.公共财物

  D.以上都对

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• 4某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向（　）寻求解释。

  A.中国人民银行

  B.人民法院

  C.银监会

  D.中国银行业协会

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• 5根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为、（　　）

  A.编造引进资金的理由从银行贷款

  B.上市公司董事长变更，没有进行披露

  C.自制信用卡从银行提款机提款

  D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款

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• 6公司业务执行与经营决策机构是（　　）　　。

  A.股东大会

  B.董事会

  C.公司经理

  D.监事会

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• 7伪造货币罪侵犯的客体是（　　）。

  A.购买假币者

  B.金融机构

  C.货币

  D.国家货币管理制度

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• 8下列关于同业拆借的说法，错误的是（　　）

  A.借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出

  B.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行

  C.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷

  D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率

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• 9经营者销售产品可以给中间人佣金，但在（　　）情况下该行为将被认为是商业贿赂。

  A.直接坐扣价款

  B.没有如实入账

  C.直接收取支票

  D.没有经过领导批准

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• 10（　　）具体列举了商业银行的可疑交易标准。

  A.《反洗钱法》

  B.《银行业监督管理法》

  C.《金融机构反洗钱规定》

  D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

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