《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括（　　）。

试卷相关题目

• 1破坏金融管理秩序的行为包括（　）。

  A.违反货币管理法规制造假货币冒充真货币

  B.银行工作人员在不知情的情况下为**犯罪组织开立了资金账户

  C.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

  D.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用

  E.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务

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• 2常见的洗钱方式包括（　　）。

  A.借用金融机构

  B.空壳公司

  C.伪造商业票据

  D.通过证券和保险业洗钱

  E.走私

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• 3破坏金融管理秩序的行为包括（　　）。

  A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

  B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用

  C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务

  D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

  E.违反货币管理法规制造假货币冒充真货币

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• 4根据《人民币利率管理规定》，金融机构的下列行为属于利率违规行为（　）。

  A.擅自提高或降低存、贷款利率的

  B.银行高于法定利息吸收存款的行为

  C.变相提高或降低存、贷款利率的

  D.擅自以高利率发行债券的

  E.变相以高利率发行债券的

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• 5履行反洗钱法规定的义务对金融机构依法合规经营具有十分重要的作用，具体而言，反洗钱义务的主要内容包括(　　)。

  A.建立反洗钱内部控制制度。

  B.建立反洗钱处罚制度

  C.建立客户身份识别制度

  D.建立反洗钱宣传周

  E.加强与同行业的交流与合作

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• 607年1月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定有（　）。

  A.三家政策性银行1994年一起成立，现在一起改革

  B.对政策性业务要实行公开透明的招标制

  C.首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务

  D.首先推进中国农业发展银行改革，支持新农村建设

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• 7银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（　）。

  A.建立内部反洗钱机制及工作流程

  B.及时报告大额和可疑交易

  C.建立客户身份资料和交易记录

  D.协助反洗钱调查

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• 8下列哪些贷款属于短期贷款？（　　）

  A.流动资金贷款

  B.项目贷款

  C.房地产开发贷款

  D.法人账户透支

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• 9关于伪造货币罪，下列说法正确的是（　　）。

  A.行为人有意识地伪造货币，但制造出来的物品完全不可能被人们误认为是货币，则不构成伪造货币罪

  B.只要伪造货币的印制工序没有全部完成，就不构成伪造货币罪

  C.在货币伪造过程中被发现，若无法计算面额，可根据犯罪情节决定刑罚

  D.伪造货币罪的主体必须是年满18周岁的自然人

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• 10根据《票据法》的规定，下列关于各种票据行为的表述，正确的是（　　）。

  A.出票是指出票人签发票据并将其交付给受款人的票据行为。

  B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为

  C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为

  D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款

  E.汇票被拒绝承兑，持票人可以行使追索权

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