银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（　　）。

试卷相关题目

• 1电汇业务是指应汇款人的要求，用（　　）的形式，指示汇入行付款给指定收款人。

  A.汇票

  B.SWIFT

  C.加押电传

  D.快递

  开始考试点击查看答案
• 2银行业监督管理的目标包括（　）。

  A.最大限度地扩大银行业资产规模

  B.促进银行业的合法稳健运行

  C.保证银行业金融机构不倒闭

  D.通过相关信息披露，增进公众对现代金融的了解

  E.维护公众对银行业的信心

  开始考试点击查看答案
• 3与其他债券相比，国债具有（　　）等特点。

  A.风险低

  B.流动性强

  C.收益率较高

  D.发行量较小

  开始考试点击查看答案
• 4对于非法从事银行业金融机构的业务活动，国务院银行业监督管理机构的处理措施有（　　）。

  A.予以取缔

  B.构成犯罪的，依法追究刑事责任

  C.没收违法所得

  D.违法所得50万元以上的，处以违法所得3倍以上5倍以下罚款

  E.无违法所得，处以50万元以下罚款

  开始考试点击查看答案
• 5我国针对个人贷款的业务主要有（　　）。

  A.个人助学贷款

  B.住房贷款

  C.房地产开发贷款

  D.信用卡透支

  E.汽车消费贷款

  开始考试点击查看答案
• 6中央银行基准利率由（　）构成。

  A.再贷款利率

  B.再贴现利率

  C.存款准备金利率

  D.超额准备金利率

  E.法定存款准备金利率

  开始考试点击查看答案
• 7以下银行各业务中，存在信用风险的有（　　）。

  A.短期贷款

  B.债券投资

  C.信用担保

  D.票据承兑

  E.掉期交易

  开始考试点击查看答案
• 8下列各项中，属于贷款承诺业务的有（　）。

  A.项目贷款承诺

  B.开立信贷证明

  C.客户授信额度

  D.票据发行便利

  E.备用信用证

  开始考试点击查看答案
• 9根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括（　　）。

  A.一家外国银行单独出资的外商独资银行

  B.外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行

  C.外国银行分行

  D.外国银行代表处

  开始考试点击查看答案
• 10我国商业银行在组织机构改革方面的一个基本方向是"扁平化".扁平化组织的优势在于(　　)。

  A.行政管理层次少

  B.余人员少

  C.每一个人直接管理的人数少

  D.内部信息传递快

  E.行政管理层次多

  开始考试点击查看答案