金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

试卷相关题目

• 1下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的是()。

  A.尊重同事的工作方式及工作成果

  B.尊重同事的爱好及个人信仰

  C.引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权

  D.将同事不当行为通知媒体

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• 2借款人向银行申请的用于满足生产经营过程中临时性、季节性的资金需求的贷款属于()。

  A.流动资金贷款

  B.贸易融资

  C.票据贴现

  D.项目贷款

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• 3洗钱的过程通常被分为三个阶段，下列不属于三个阶段的是()。

  A.处置阶段

  B.洗钱阶段

  C.培植阶段

  D.融合阶段

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• 4世纪80年代之后商业银行的风险管理进入()。

  A.资产负债风险管理模式阶段

  B.资产风险管理模式阶段

  C.全面风险管理模式阶段

  D.负债风险管理模式阶段

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• 5下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是()。

  A.农村商业银行

  B.农村资金互助社

  C.农村信用社

  D.农村合作银行

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• 6()是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。

  A.财政政策

  B.行政手段

  C.货币政策

  D.窗口指导

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• 7在个人汽车贷款额度方面，所购车辆为自用车的，贷款金额不超过所购汽车价格的()。

  A.80%

  B.70%

  C.60%

  D.50%

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• 8金融机构将未到期的已贴现商业票据，以卖断方式向另一金融机构转让的票据行为属于()。

  A.票据贴现

  B.票据转贴现

  C.票据承兑

  D.票据背书

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• 9经济处于()阶段时，商业银行资产规模和利润量处于最高水平。

  A.繁荣

  B.衰退

  C.萧条

  D.复苏

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• 10汇款主要有电汇、()和信汇三种方式。

  A.商业汇票

  B.电子汇兑

  C.票汇

  D.押汇

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