()是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

试卷相关题目

• 1下列破产财产的分配顺序正确的是()。

  A.普通破产债权、破产人所欠税款、应当划入职工个人账户的基本养老保险

  B.破产人所欠税款、普通破产债权、应当划人职工个人账户的基本养老保险

  C.破产人所欠税款、应当划人职工个人账户的基本养老保险、普通破产债权

  D.应当划人职工个人账户的基本养老保险、破产人所欠税款、普通破产债权

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• 2某银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人，该伪造行为属于()。

  A.有形伪造

  B.无形伪造

  C.变造

  D.以上都不正确

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• 3()是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识。

  A.产品的特点

  B.产品的风险

  C.产品的收益

  D.产品的设计过程

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• 4下列代理行为中，由被代理人直接承担代理后果的是()。

  A.表见代理行为

  B.超越代理权的代理行为

  C.代理权终止后的代理行为

  D.没有代理权的代理行为

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• 5某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国参加维也纳新年音乐会的全程费用，这种做法()。

  A.如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话是可以的

  B.是为了培养高级音乐人才，是为文化艺术事业作贡献，值得鼓励

  C.如果近期没有业务交易，可算作朋友间的友好往来

  D.属于行贿

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• 6以下()行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。

  A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员在介绍产品时没有提到最终责任承担者，使得消费者误以为该银行是风险承担者

  B.在向客户介绍产品的时候，银行职员大量使用专业术语，使客户对产品特性很难理解

  C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

  D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

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• 7我国某省一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口面料合同，到某地中国银行办理一笔大额银行汇票托收业务，出票行是外国某银行。但经中国银行向有关部门查询后，证明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200万美元的银行汇票纯属伪造。以上这种伪造行为属于()。

  A.有形伪造

  B.无形伪造

  C.变造

  D.以上都错误

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• 8根据《刑法》的有关规定，()不是金融诈骗的违法行为。

  A.使用虚假的经济合同从银行贷款

  B.使用过期的信用证进行诈骗

  C.超过规定限额透支信用卡，经发卡银行催收后予以归还

  D.签发无资金保证的汇票获取财物

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• 9以()为标准，可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。

  A.公司的股份是否公开发行及股份是否允许自由转让

  B.公司股东承担责任的范围和形式

  C.公司信用基础

  D.公司的外部控制或附属关系

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• 10个人贷款业务中，银行没有实物或第三方保障还款来源的是()。

  A.个人住房贷款

  B.个人汽车贷款

  C.个人信用卡透支

  D.助学贷款

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