根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗违法行为的是()。

试卷相关题目

• 1根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率，根据情节不同应给予的处罚有()。

  A.责令改正

  B.有违法所得的，没收违法所得

  C.违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

  D.责令停业整顿或者吊销其经营许可证

  E.追究刑事责任

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• 2根据银行业从业人员操守规定，作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识有()。

  A.对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解

  B.熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规

  C.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

  D.对宏观经济和金融状况有较全面的了解

  E.对银行在现代经济中的作用有所了解

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• 3个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。下列说法不正确的是()。

  A.现钞可以随意兑换成现汇

  B.现钞不能随意兑换成现汇，需要支付一定的钞变汇手续费

  C.现汇买入价与现钞买入价总是相同的

  D.现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的

  E.现汇买入价是银行柜台交易汇率的中间价

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• 4国际收支中的资本项目集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况，下列属于资本项目的是()。

  A.直接投资

  B.贸易收支

  C.单方面转移

  D.企业信贷

  E.政府和银行的借款

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• 5破坏金融管理秩序的行为包括()。

  A.违反货币管理法规制造假货币冒充真货币

  B.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

  C.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

  D.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用

  E.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务

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• 6根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员在与客户的接触中，做法不当的有()。

  A.每天都有与客户的娱乐活动

  B.邀请客户在员工吃工作餐

  C.客户是上帝，应当满足客户的一切要求

  D.在过年时向客户寄送贺年卡，并打电话问候

  E.赠送客户当地商场消费卡

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• 7按期限的长短划分，金融工具可分为短期工具和长期工具。下列属于短期融资工具的是()。

  A.银行承兑汇票

  B.商业票据

  C.优先股票

  D.回购协议

  E.可转让大额定期存单

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• 8下列属于房地产贷款的是()。

  A.个人住房贷款

  B.房地产开发贷款

  C.商业用房贷款

  D.个人住房装修贷款

  E.土地储备贷款

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• 9公司设立的法律特征有()。

  A.设立行为只能发生在公司成立之前，并应当严格履行法定的条件和程序

  B.设立公司的内容对所有种类的公司都相同

  C.设立行为的目的在于最终成立公司，取得主体资格，使公司具有权利能力和行为能力

  D.设立的主体是发起人

  E.设立公司的内容会因设立公司的种类不同而有所区别

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• 10反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列哪种行为会受到行政处分()。

  A.未按照规定对职工进行反洗钱培训

  B.泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私

  C.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

  D.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施

  E.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚

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