金融机构的以下行为违反了我国反洗钱规定的是()。

试卷相关题目

• 1属于“一行三会”范畴的是()。

  A.银行业协会

  B.社保理事会

  C.中国人民银行

  D.中国银行业监督管理委员会

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• 2下面关于金融工具和金融市场叙述正确的是()。

  A.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

  B.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

  C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具

  D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具

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• 3中国银行业协会的最高权力机关由()构成。

  A.常务理事

  B.全体会员

  C.理事会

  D.准会员

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• 4破坏金融管理秩序的行为包括()。

  A.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

  B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用

  C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务

  D.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

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• 5以下关于我国城市商业银行的说法中正确的是()。

  A.联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一

  B.是在原农村信用合作社的基础上组建起来的

  C.我国严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构

  D.曾一度称为城市合作银行，后来更名为城市商业银行

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• 6需要征收存款利息所得税的是()。

  A.定活两便储蓄存款

  B.个人外币活期存款

  C.教育储蓄存款’

  D.个人存本取息定期存款

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• 7《中华人民共和国公司法》主要对()的行为做出了法律规定。

  A.有限责任公司

  B.无限责任公司

  C.股份有限公司

  D.个人独资公司

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• 8在银行风险管理中，风险识别的方法包括()。

  A.分解分析法

  B.风险补偿法

  C.情景分析法

  D.风险对冲法

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• 9在贷款业务流程中，银行需要审核的内容通常有()。

  A.发放公司贷款时，要预测借款人的现金流量

  B.评估借款人的信用等级

  C.借款人的历史还款记录

  D.担保的质量和法律效力

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• 10中央银行可以采取()的货币政策工具减少货币供应量。

  A.提高存款准备金率

  B.在公开市场上买回证券

  C.提高再贴现率

  D.通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

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