以下关于反洗钱的说法正确的是()。

试卷相关题目

• 1在()的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

  A.检查人员多于2人

  B.检查人员未出示合法证件

  C.检查人员少于2人

  D.检查人员未出示检查通知书

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• 2有关“接受监管”的正确做法是()。

  A.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

  B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

  C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

  D.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

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• 3关于手机银行和电话银行，下列说法正确的有()。

  A.手机银行和电话银行都属于电子银行

  B.手机银行是银行利用移动电话技术为客户提供的金融服务

  C.电话银行提供的服务包括各类账户之间的转账、代收代付等银行服务

  D.电话银行业务是银行通过电话自动语音及人工服务应答方式为客户提供的银行服务

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• 4我国大型商业银行包括()。

  A.中国农业发展银行

  B.中国农业银行

  C.中国建设银行

  D.国家开发银行

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• 5《银行从业人员职业操守》规定，本职业操守的监督者包括()。

  A.银行从业人员所在机构

  B.银行业自律组织

  C.证监会

  D.社会公众

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• 6银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有()。

  A.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

  B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

  C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

  D.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

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• 7基金托管业务包括()。

  A.证券公司受托投资托管

  B.企业年金托管

  C.全国社会保障基金托管

  D.开放式基金托管

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• 8关于会计资本、监管资本和经济资本的说法正确的有()。

  A.监管资本是银行监管当局为了维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本

  B.会计资本应当不高于体现实际风险水平的经济资本

  C.经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准

  D.经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线

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• 9中央银行票据的期限通常为()。

  A.十二个月

  B.六个月

  C.三个月

  D.十五天

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• 10《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括()。，

  A.引入计量信用风险的内部评级法

  B.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险

  C.提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定

  D.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

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