现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制订并自()年1月1日起施行，原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。

试卷相关题目

• 1金融犯罪侵犯的客体是()。

  A.金融机构

  B.金融机构工作人员

  C.金融工具

  D.金融管理秩序

  开始考试点击查看答案
• 2金融市场发展对商业银行的促进作用不包括()。

  A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

  B.银行上市发行股票，其脱票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为

  C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

  D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险

  开始考试点击查看答案
• 3以下行为尚不构成违法行为的有()。

  A.以自制人民币换取真币

  B.出售自制人民币

  C.在不知是假币的情况下使用了假币

  D.帮助朋友运输了假币，但数额较小

  开始考试点击查看答案
• 4中国银行业协会的执事机构为()。

  A.会员大会

  B.理事会

  C.常务理事会

  D.秘书处

  开始考试点击查看答案
• 5金融凭证诈骗罪的客体不包括()。

  A.货币

  B.委托收款凭证

  C.汇款凭证

  D.银行存单

  开始考试点击查看答案
• 6某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该()。

  A.向银行管理层披露所处关系

  B.公平对待，不必向银行披露所处关系

  C.以优惠利率发放贷款

  D.建议父亲去其他银行申请贷款

  开始考试点击查看答案
• 7单位结算账户中()是存款人的主办账户。

  A.一般存款账户

  B.基本存款账户

  C.专用存款账户

  D.临时存款账户

  开始考试点击查看答案
• 8根据我国《商业银行资本充足率管理办法》，下列不属于附属资本的是()。

  A.重估储备

  B.一般准备

  C.长期次级债务和优先股

  D.普通股

  开始考试点击查看答案
• 9贷后管理的期限是()。

  A.从贷款问题出现之日到贷款本息收回之时为止

  B.从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止

  C.从贷款问题出现之日到不良贷款重组完成之时为止

  D.从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止

  开始考试点击查看答案
• 10()是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。

  A.损失类贷款

  B.可疑类贷款

  C.次级类贷款

  D.关注类贷款

  开始考试点击查看答案