法律风险与操作风险之间的关系是（    ）。

试卷相关题目

• 1下列有关信用衍生产品的说法，错误的是（    ）。

  A.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约

  B.信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同的

  C.信用衍生产品的交割只采取现金方式

  D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险

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• 2可用于反映借款人信用状况的信用衍生产品是（    ）。

  A.总收益互换

  B.信用违约互换

  C.信用联动票据

  D.信用价差衍生产品

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• 3授信集中度限额可以按不同维度进行设定，其中（    ）不是其最常用的组合限额设定维度。

  A.行业等级

  B.产品等级

  C.担保

  D.授信额度

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• 4下列不属于企业集团横向多元化形式的是（    ）。

  A.下游企业将产成品提供给销售公司销售

  B.集团内部两个企业之间大量资产的并购

  C.母公司从子公司套取现金

  D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司

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• 5有关集团客户的信用风险，下列说法错误的是（    ）。

  A.内部关联交易频繁

  B.连环担保十分普遍

  C.系统性风险较高

  D.风险监控难度较小

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• 6全面的风险管理模式强调信用风险、（    ）和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。

  A.市场风险

  B.流动风险

  C.战略风险

  D.法律风险

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• 7风险报告的职责不包括（    ）。

  A.保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

  B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立

  C.传递商业银行的风险偏好和风险容忍度

  D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责

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• 8可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别是（    ）。

  A.单一客户风险限额

  B.组合风险限额

  C.集团客户风险限额

  D.以上都对

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• 9操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（    ）。

  A.由内而外、自上而下和从已知到未知

  B.由表及里、自下而上和从已知到未知

  C.由内而外、自下而上和从已知到未知

  D.由表及里、自上而下和从已知到未知

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• 10现金流量表分为三个部分：经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流。买卖其他公司的股票等投资行为属于（    ）。

  A.经营活动的现金流

  B.投资活动的现金流

  C.融资活动的现金流

  D.销售活动的现金流

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