商业银行内部控制的主要原则包括（    ）。

试卷相关题目

• 1商业银行风险管理部门的职责包括（    ）。

  A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

  B.确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构

  C.核准复杂金融产品的定价模型

  D.协助财务控制人员进行价格评估

  E.全面掌握商业银行的整体风险状况

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• 2商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来（    ）。

  A.市场风险

  B.声誉风险

  C.信用风险

  D.操作风险

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• 3（    ）是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

  A.健全的内部控制体系

  B.完善激励约束机制

  C.完善的公司治理

  D.以上都正确

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• 4（    ）是国内企业／机构类业务最重要的部分，也是国内商业银行最主要的商业银行业务。

  A.柜台业务

  B.个人信贷业务

  C.法人信贷业务

  D.资金交易业务

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• 5国际会计准则对金融资产划分的优点不包括（    ）。

  A.它是基于会计核算的划分

  B.按照确认、计量、记录和报告等程序严格界定了进入四类账户的标准、时间和数量，以及在账户之间变动、终止的量化标准

  C.直接面对风险管理的各项要求

  D.有强大的会计核算理论和银行流程框架、基础信息支持

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• 6商业银行经营目标的矛盾有（    ）。

  A.流动性与效益性

  B.流动性与安全性

  C.效益性与安全性

  D.流动性与效率性

  E.安全性与风险分散性

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• 7全面风险管理体系的三个维度分别是（    ）。

  A.全面风险管理要素

  B.企业的目标

  C.企业的内部结构

  D.企业的各个层级

  E.企业的规模

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• 8商业银行的资本肩负着比一般企业更为重要的责任和作用，主要体现在（    ）。

  A.资本为商业银行提供融资

  B.吸收和消化损失

  C.限制商业银行过度业务扩张和风险承担

  D.维持市场信心

  E.是商业银行风险管理根本的驱动力

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• 9下列关于贷款转让的程序，说法正确的是（    ）。

  A.第一步是对资产组合进行评估

  B.第二步是挑选出具有同性质的待转让单笔贷款，并将其放在一个资产组合中

  C.第三步是为投资者提供详细信息，使他们能够评估贷款的风险

  D.第四步是双方协商确定购买价格

  E.第五步是办理贷款转让手续

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• 10下列关于情景分析法，说法正确的是（    ）。

  A.情景分析是一种多因素分析方法

  B.情景分析中的情景包括基准情景

  C.情景分析中的情景包括最好的情景

  D.情景分析中的情景包括一般的情景

  E.情景分析中的情景包括最坏的情景

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