法律／合规部门主要承担的职责包括（    ）。

试卷相关题目

• 1下列关于信用风险监测的说法，正确的是（    ）。

  A.是风险管理流程中的重要环节

  B.是一个动态、连续的过程

  C.风险监测包含两个层面的内容

  D.应当实现监测对合同条款遵守情况目标

  E.在贷款决策前预见风险并采取预案措施，对降低实际损失的贡献度为50％～60％

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• 2对于巨大的灾难性损失，下列不属于商业银行通常采用的手段的是（    ）。

  A.提取损失准备金

  B.冲减利润

  C.保险手段

  D.资本金

  E.核心资本

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• 3下列关于正态分布图的说法，正确的是（    ）。

  A.正态分布是描述离散型随机变量的一种重要概率分布

  B.整个曲线下的面积为l

  C.关于x=u对称，在x=u处曲线最高

  D.当u=0，σ=1时，称正态分布为标准正态分布

  E.若固定u，σ大时，曲线瘦而高

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• 4下列关于情景分析法，说法正确的是（    ）。

  A.情景分析是一种多因素分析方法

  B.情景分析中的情景包括基准情景

  C.情景分析中的情景包括最好的情景

  D.情景分析中的情景包括一般的情景

  E.情景分析中的情景包括最坏的情景

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• 5下列关于贷款转让的程序，说法正确的是（    ）。

  A.第一步是对资产组合进行评估

  B.第二步是挑选出具有同性质的待转让单笔贷款，并将其放在一个资产组合中

  C.第三步是为投资者提供详细信息，使他们能够评估贷款的风险

  D.第四步是双方协商确定购买价格

  E.第五步是办理贷款转让手续

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• 6经济合作与发展组织的公司治理准贝|}，治理结构框架应当做到（    ）。

  A.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制

  B.维护股东的权利，确保小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

  C.确认利益相关者的合法权利

  D.保证及时准确地披露与公司有关的任何重大问题的信息

  E.确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监管

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• 7商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险，主要包括（    ）。

  A.资金交易

  B.消费信贷业务有关客户身份的核对

  C.网络中心

  D.法律事务

  E.账户系统

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• 8企业的速动比率具有局限性，主要是因为其没有考虑（    ）。

  A.资产总额

  B.应收账款收回的可能性

  C.没有考虑存货

  D.应收账款收回的时间预期

  E.待摊费用

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• 9收益率曲线圈中的横坐标和纵坐标分别表示（    ）。

  A.资产的不同市场价值

  B.资产的各到期期限

  C.对应的收益率

  D.资产的现值

  E.资产的当期收益率

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• 10操作风险可以分为由（    ）所引发的风险。

  A.技术

  B.系统

  C.流动性

  D.外部事件

  E.人员

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