对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理的部门是（）。

试卷相关题目

• 1国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成风险。这是规避外部因素中（）的体现。

  A.洗钱

  B.政治风险

  C.监管规定

  D.自然灾害

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• 2银行系统调整参数，系统升级过程中造成该银行业务停办的事件属于（）风险。

  A.不完善或有问题的内部程序

  B.系统缺陷

  C.人员因素

  D.外部事件

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• 3下列各项不是产品设计缺陷表现的是（）。

  A.提供的产品在业务管理框架方面不完善

  B.提供的产品在权利义务结构方面不健全

  C.提供的产品在风险管理要求方面不完善

  D.提供的产品在服务消费者方面考虑不周到

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• 4下列各项属于商业银行员工失职违规的是（）。

  A.从事未经授权的交易

  B.有组织的工人运动

  C.缺乏岗位轮换机制

  D.意识到自己缺乏必要的知识

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• 5在自我评估法中，下列操作风险自我评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是（）。（1）全员风险识别与报告（2）控制措施评估（3）制定与实施控制优化方案（4）报告自我评估工作与日常监控（5）作业流程分析、风险识别与评估

  A.（1）（2）（3）（4）（5）

  B.（4）（1）（5）（3）（2）

  C.（4）（2）（3）（1）（5）

  D.（1）（5）（2）（3）（4）

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• 6（）业务是最容易引起操作风险的业务环节。

  A.柜台

  B.个人信贷

  C.法人信贷

  D.代理

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• 7下列各项不属于资金交易业务流程的是（）。

  A.前台交易

  B.中台信贷流程

  C.中台风险管理

  D.后台清算

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• 8在操作风险关键指标中，客户投诉占比属于人员风险指标类，客户投诉反应了商业银行正确处理包括行政事务在内的能力，同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。客户投诉占比的计算公式是（）。

  A.未解决的客户投诉数量／所有客户投诉数量

  B.所有服务以解决的客户投诉数量／所有服务交易数量

  C.每项产品已解决的投诉数量／该项产品的投诉数量

  D.每项产品客户投诉数量／该产品交易数量

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• 9下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有（）。

  A.该风险属于可规避的操作风险

  B.该风险属于可缓释的操作风险

  C.该风险属于应承担的操作风险

  D.可通过差错率考核的方法来降低该风险

  E.可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险

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• 10外部事件引发的操作风险包括（）。

  A.外部欺诈／盗窃

  B.洗钱

  C.内部欺诈

  D.违反系统安全

  E.监管规定

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