《巴塞尔新资本协议》对商业银行客户评级／评分的验证提出了许多要求，包括( )。

试卷相关题目

• 1银行监管的必要性原理可概括为( )。

  A.公共性质论

  B.利益冲突论

  C.债权保护论

  D.银行风险论

  E.资产管理论

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• 2战略风险识别可以从( )人手。

  A.战略层面

  B.宏观层面

  C.系统层面

  D.微观层面

  E.管理层面

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• 3以下( )属于资金交易业务的风险表现。

  A.交易协议审查不严

  B.因系统中断不能及时将资金清算到位

  C.交易结算不及时

  D.委托方伪造收付款凭证骗取资金

  E.交易员虚假交易和未报告的交易

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• 4商业银行代理业务的风险表现在( )。

  A.人员因素

  B.外部事件

  C.内部流程

  D.系统缺陷

  E.社会事件

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• 5银监会《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定的不良贷款分析报告包括( )。

  A.本期贷款余额等基本情况

  B.地区和客户结构情况

  C.不良贷款清收转化情况

  D.新发放贷款质量情况

  E.新发放不良贷款的内外部原因分析及典型案例

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• 6组合层面的风险识别应当关注( )。

  A.银行客户是否过度集中于某个地区

  B.银行客户是否过度集中于某个行业

  C.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势 ，

  D.银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善

  E.宏观经济因素

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• 7以下( )属于库房管理的规定。

  A.“双人管库，同时进出”

  B.“库钥分管，平等交接”

  C.严禁空库

  D.严禁白条抵库

  E.柜员现金箱实行限额管理

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• 8柜员风险的成因主要包括( )。

  A.工作强度大，收入低

  B.信贷操作不规范

  C.规章制度存在漏洞

  D.未严格执行换人复核制度

  E.柜员安全意识不强，缺乏自我保护意识

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• 9以下( )属于现金存取款业务的风险点。

  A.未能识别收取假币

  B.为审核客户身份办理存取款业务

  C.离岗后钱箱未加锁

  D.未及时取消柜员的业务权限

  E.使用内部凭证办理开户单位资金支付业务

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• 10以下( )属于内部流程引起操作风险的表现。

  A.文件缺陷

  B.会计错误

  C.错误报告

  D.银行员工知识缺乏

  E.支付错误

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