下列关于银行监管法律法规的说法不正确的是（　　）。

试卷相关题目

• 1下列不属于CAMELs评级六大要素的是（　　）。

  A.市场风险敏感度

  B.管理

  C.营利性

  D.资产负债率

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• 2风险评级的程序是（　　）。

  A.制定监管措施一收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果_+整理评级档案

  B.收集评级信息一分析评级信息→得出评级结果→_制定监管措施→整理评级档案

  C.制定监管措施一整理评级档案一收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果

  D.整理评级档案一收集评级信息→制定监管措施→分析评级信息→得出评级结果

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• 3目前，我国部分商业银行采取的思路是，以（　　）为基础，按照持有目的将资产分为四类，进而按照产品线进行会计科目设置。

  A.巴塞尔新资本协议

  B.国际会计准则

  C.商业银行管理办法

  D.国际会计准则和我国的金融企业会计制度

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• 4（　　），标志着金融期货交易的开始。

  A.1975年，美国芝加哥商品交易所开展房地产抵押证券的期货交易

  B.1972年，美国芝加哥商品交易所的国际货币市场首次进行国际货币的期权交易

  C.1970年，美国纽约证券交易所开始黄金期货交易

  D.1968年，英国伦敦证券交易所首次进行国际货币的期权交易

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• 5在抵押贷款证券化过程中，建立一个独立的特殊中介机构SPV的主要目的是（　　）。

  A.为了发行证券

  B.为了真正实现权益资产与原始权益人的破产隔离

  C.为了保证投资者本息的按期支付

  D.为了购买权益资产

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• 6下列对银行业机构信息披露要求的说法，不正确的是（　　）。

  A.必须每季度披露风险管理政策

  B.根据巴塞尔委员会的要求，银行应进行并表披露

  C.必须提高信息披露的相关性

  D.必须保持合理频度

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• 7根据《巴塞尔新资本协议》的有关规定，操作风险损失事件被划分为（　　）种事件类型。

  A.6

  B.7

  C.8

  D.9

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• 8以下关于银行收集内部损失数据的流程，不符合标准的是（　　）。

  A.银行必须将内部损失历史数据按照监管当局规定的组别对应分类

  B.银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有的业务活动

  C.银行收集内部损失数据时必须设适当的总损失底线

  D.银行应收集致使损失事件发生的主要因素或起因的描述性信息

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• 9将传统的互换进行合成，来为投资者提供类似贷款或信用资产的信用衍生产品是（　　）。

  A.总收益互换

  B.信用违约互换

  C.信用价差衍生产品

  D.信用联动票据

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• 10下列有关信用衍生产品的说法错误的是（　　）。

  A.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约

  B.信用衍生品的基本功能：违约保护在买方和卖方之间是相同的

  C.信用衍生产品的交割可采取实物或现金两种方式

  D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险

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