银行监管应当遵循的基本原则不包括（　　）。

试卷相关题目

• 1下列关于市场约束参与方的作用的说法，不正确的是（　　）。

  A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

  B.存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力。银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险

  C.评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用

  D.股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险

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• 2下列关于资本监管的说法，不正确的是（　　）。

  A.少数股权指在合并报表时，母银行净经营成果和净资产中，不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分

  B.未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损

  C.优先股是商业银行发行的、给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票

  D.计入附属资本的可转换债券，不可由持有者主动回售，未经银监会同意发行人不准赎回

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• 3外部审计的基本特点是（　　）。

  A.独立性、公开性和技术性

  B.主观性、公开性和专业性

  C.独立性、公正性和专业性

  D.主观性、公正性和技术性

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• 4参照国际最佳实践，日常风险管理／控制措施适合采取（　　）。

  A.从基层业务单位直接到高级管理层的二级管理方式

  B.从基层业务单位直接到业务领域风险管理委员会，重要风险事项到高级管理层

  C.从基层业务单位直接到业务领域风险管理委员会的二级管理方式

  D.从基层业务单位直接到高级管理层，然后通报业务领域风险管理委员会

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• 5根据商业银行公司治理原则，商业银行的战略目标应由（　　）核准。

  A.董事会

  B.高级管理层

  C.监事会

  D.股东大会

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• 6在损失分布法下，银行可自主划定自己的业务产品线／事件类型组合，同时它通过计算VaR直接衡量（　　）。

  A.预期损失

  B.非预期损失

  C.损失程度

  D.损失频率

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• 7国际最佳操作实践中的法定流动资产的比率应为（　　）。

  A.15％

  B.20％

  C.25％

  D.30％

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• 8信用联动票据的主要吸引力在于（　　）。

  A.可获得更高的投资收益

  B.可完全规避信用风险

  C.可获得其他信用衍生产品无法达到的避税功能

  D.不需要对相关的证券进行实际投资，而是通过人为方式就能够获得标的资产的现金收益

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• 9下列不属于对经济资本进行科学配置应具备的前提条件是（　　）。

  A.了解各种风险的概率分布

  B.确定银行对备风险敞l51所提取的风险准备金额度

  C.确定各类风险敞口的额度，以及这些敞Et的损失相关性

  D.确定银行对风险的容忍程度

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• 10我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是（　　）。

  A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

  B.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

  C.董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境向一致

  D.建立完善的信息报告和信息披露制度

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