( )不属于银行信息系统的物理安全。

试卷相关题目

• 1对于同一客户，不同信息来源的信息内容存在严重不一致，无法确认哪一个是真实数据，则选取( )。

  A.风险值较低的指标值

  B.风险值较高的指标值

  C.风险值为二者均值的指标值

  D.类似客户的指标值

  开始考试点击查看答案
• 2操作风险中因流程因素造成的风险不包括( )。

  A.系统缺陷

  B.产品设计缺陷

  C.文件或合同缺陷

  D.交易／定价错误

  开始考试点击查看答案
• 3( )风险数据模糊、不可靠、不完整，长期可比性差，尾部显得更肥，有可能产生巨大损失。

  A.市场

  B.操作

  C.声誉

  D.信用

  开始考试点击查看答案
• 4( )针对特定时段计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额,以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。

  A.流动性比率／指标法

  B.现金流分析法

  C.缺ISl分析法

  D.久期分析法

  开始考试点击查看答案
• 5下列关于现金流分析的说法，不正确的是( )。

  A.现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况

  B.根据历史数据研究，流动性剩余额与总资产之比小于3％一5％时，对商业银行的流动性风险是一个预警

  C.商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强

  D.应当将商业银行的流动性“剩余”或“赤字”与融资需求在不同的时间段内进行比较，以合理预估商业银行的流动性需求

  开始考试点击查看答案
• 6假设一家银行的外汇敞口头寸是：日元多头50、欧元多头100、英镑多头150、澳元空头20、美元空头180。如采用短边法计算出来的总外汇敞口头寸是( )。

  A.100

  B.200

  C.300

  D.500

  开始考试点击查看答案
• 7当久期缺口为负值时，市场利率上升，银行净值将( )；市场利率下降，银行净值将( )。

  A.上升上升

  B.下降下降

  C.上升下降

  D.下降上升

  开始考试点击查看答案
• 8用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产的初始值，R为市场利率，当市场利率变动AR时，资产的变化可表示为( )。

  A.一DA×VA×／XR／(1+R)

  B.一DA x VA／AR×(1+R)

  C.DA×VA×△R／(1+R)

  D.DA×VA／AR×(1+R)

  开始考试点击查看答案
• 9下列不属于压力测试的假设情况的是( )。

  A.6个月HBOR增加500个基点

  B.信用价差增加300个基点

  C.正常经营状况

  D.主要货币相对于美元升值l5％

  开始考试点击查看答案
• 10( )需了解公司操作风险的主要方面，对操作风险管理框架进行审批和定期检查。

  A.监事会

  B.股东大会

  C.高级管理层

  D.董事会

  开始考试点击查看答案