商业银行内部控制的主要原则包括 （）。

试卷相关题目

• 1《巴塞尔新资本协议》通过降低 （）要求。鼓励商业银行采用 （）技术。

  A.监管资本，高级风险量化

  B.经济资本，高级风险量化

  C.会计资本，风险定性分析

  D.注册资本，风险定性分析

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• 2（）是将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。

  A.专家调查列举法

  B.分解分析法

  C.制作风险清单法

  D.资产财务状况分析法

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• 3现代商业银行的财务控制部门通常采取 （）的方法，及时捕捉市场价格／价值的变化。

  A.每月参照市场定价

  B.每日参照市场定价

  C.每日财务报表定价

  D.每月财务报表定价

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• 4银行风险管理的流程是 （）。

  A.风险控制→风险识别→风险监测→风险计量

  B.风险识别→风险控制→风险监测→风险计量

  C.风险识别→风险计量→风险监测→风险控制

  D.风险控制→风险识别→风险计量→风险监测

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• 5（）是指通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质。

  A.识别风险

  B.制作风险清单

  C.感知风险

  D.分析风险

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• 6风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，一般由 （）层次组成。

  A.风险管理战略

  B.风险管理理念

  C.风险管理知识

  D.风险管理制度

  E.风险管理计划

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• 7下列关于董事会的说法，正确的有 （）。

  A.董事会是商业银行的最高风险管理机构，承担商业银行风险管理的最终责任

  B.董事会是商业银行的最高风险决策机构

  C.董事会一般通过列席会议、调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式对商业银行的决策执行过程、经营活动进行监督和测评

  D.董事会通常指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

  E.董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石

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• 8监事会监督和测评的方式包括 （）。

  A.检查与调研

  B.调阅文件

  C.访谈座谈

  D.列席会议

  E.监督测评

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• 9法律／合规部门主要承担的职责有 （）。

  A.参与商业银行的组织架构和业务流程再造

  B.协助制定法律／合规政策

  C.适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求

  D.开展法律／合规培训和教育项目

  E.关注、准确理解法律／合规／监管要求及最新发展≯为高级管理层提供建议

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• 10除了常见的制作风险清单这种最基本、最常用的方法，常用的风险识别方法还有 （）。

  A.德尔菲法

  B.直线趋势法

  C.分解分析法

  D.失误树分析法

  E.财产财务状况分析法

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