()负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

试卷相关题目

• 1下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的是()。

  A.减少在不熟悉市场的交易

  B.强化交易员限额交易制度

  C.购买未授权交易保险

  D.为操作风险分配资本金

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• 2战略风险的类型不包括()。

  A.产业风险

  B.技术风险

  C.竞争对手风险

  D.信用风险

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• 3商业银行经常将贷款分散到不同的行业和领域，使违约风险降低，其原因是()。

  A.不同行业及地域间的贷款可以进行风险对冲

  B.通过不同行业及地域间的贷款进行风险转移

  C.利用不同行业及地域间企业的低相关性来进行风险分散

  D.将贷款分散至不同行业及地域来取得规模效应

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• 4对大多数商业银行来说，最显著的信用风险来源于()业务。

  A.信用担保

  B.贷款

  C.衍生品交易

  D.同业交易

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• 5在风险发生之前，风险管理者因发现从事某种经营活动可能带来风险损失，因而有意识地采取规避措施，主动放弃或拒绝承担该风险，属于()的风险管理方法。

  A.风险补偿

  B.风险分散

  C.风险规避

  D.风险转移

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• 6商业银行可以采取的风险计量方法不包括()。

  A.因果关系分析

  B.VaR

  C.敏感性分析

  D.情景分析

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• 7下列关于商业银行管理战略基本内容的说法，不正确的是()。

  A.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径

  B.战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等

  C.战略目标决定了实现路径

  D.各家商业银行的战略目标应当是一致的

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• 8下列关于风险管理部门的说法，正确的是()。

  A.必须具备高度独立性

  B.具有完全的风险管理策略执行权

  C.风险管理部门又称风险管理委员会

  D.核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施

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• 9下列关于交易账户的说法，不正确的是()。

  A.为交易目的而持有的头寸是指，在短期内有目的地持有以便转手出售、从实际或预期的短期价格波动中获利或者锁定套利时头寸

  B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多

  C.交易账户中的项目可以按模型定价(Mark-to-Model)，即将从市场获得的其他相关数据输入模型，计算或推算出交易头寸的价值

  D.交易目的在交易之初就已确定，此后一般不能随意更改

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• 10认为银行的公共性质在于提供广泛的金融服务，对整个国民经济具有深刻的、连锁的影响，这种观点属于()

  A.利益冲突论

  B.债权保护论

  C.银行风险论

  D.公共性质论

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