《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪几个方 面、（　　）

试卷相关题目

• 1以下属于金融衍生品的是（　　）。

  A.即期金融产品

  B.金融期货

  C.期权

  D.远期利率协议

  E.货币互换

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• 2健全我国商业银行内部控制体系包括以下哪些内容、（　　）

  A.强化内控意识，树立内控优先的理念

  B.完善激励约束机制

  C.强化责任追究机制

  D.健全信息管理系统

  E.强化评估和反馈制度

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• 3以下哪些文件是国际范围内各国商业银行进行内部控制建设的框架和指引、（　　）

  A.《巴塞尔新资本协议》

  B.《商业银行资本充足率管理办法》

  C.《内部控制——整体框架》

  D.《全面风险管理框架》

  E.《银行机构内部控制体系框架》

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• 4银行常用的外汇风险限额管理主要包括（　　）。

  A.即期外汇头寸限额

  B.掉期外汇买卖限额

  C.敞口头寸限额

  D.止损点限额

  E.换期利率头寸限额

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• 5市场风险中的期权性风险包括（　　）。

  A.场内(交易所)交易的期权

  B.场外的期权合同

  C.债券或存款的提前兑付

  D.贷款的提前偿还等选择性条款

  E.贷款利率由借款人自主选择的条款

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• 6以下属于代理业务操作风险的是（　　）。

  A.内部人员窃取客户资料谋取私利

  B.委托方伪造收付款凭证骗取资金

  C.销售时不恰当的宣传误导销售

  D.计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失

  E.超越委托范围办理业务

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• 7针对商业银行等金融机构信用分析的骆驼(CAME1)分析系统包括（　　）

  A.资本充足性

  B.资产质量

  C.管理水平

  D.盈利水平

  E.流动性

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• 8交易账户涵盖的金融工具种类一般包括（　　）。

  A.可转让证券

  B.金融期货

  C.远期和约

  D.互换合约

  E.存款证

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• 9商业银行考察保证人的有效性应关注哪些方面、（　　）

  A.保证人的资格

  B.保证人的财务实力

  C.保证人的意愿

  D.保证人履约的经济动机及其与借款人之问的关系

  E.保证的法律责任

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• 10商业银行在对客户风险进行检测时，通常需要分析客户风险的基本面指标。基本面指标主要 包括（ ）。

  A.环境类指标

  B.实力类指标

  C.品质类指标

  D.财务类指标

  E.营运能力指标

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