商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（　　）。

试卷相关题目

• 1在商业银行经营的外部事件中，（　　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  A.内部欺诈

  B.产品设计缺陷

  C.外部欺诈

  D.业务外包

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• 2交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，（　　）。

  A.市场价格发生重大变化引起的定价差异

  B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别

  C.由于产品成本增加，出现定价困难

  D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

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• 3（　　）是国内企业/机构类业务最重要的部分，也是国内商业银行最主要的商业银行业务。

  A.柜台业务

  B.个人信贷业务

  C.法人信贷业务

  D.资金交易业务

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• 4失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（　　）活动属于这一因素。

  A.交易不报告

  B.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长

  C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷

  D.有组织的劳工运动

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• 5下列不属于常用的市场限额风险的是（　　）。

  A.交易限额

  B.风险限额

  C.止损限额

  D.定价限额

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• 6商业银行在市场交易过程中的财务/会计错误属于（　　）。

  A.战略风险

  B.操作风险

  C.信用风险

  D.市场风险

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• 7（　　）是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

  A.健全的内部控制体系

  B.完善激励约束机制

  C.完善的公司治理

  D.以上都正确

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• 8商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来（　　）。

  A.市场风险

  B.声誉风险

  C.信用风险

  D.操作风险

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• 9政治风险是影响银行操作风险的外部事件之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是（　　）。

  A.政府新兴的立法

  B.公共利益集团持续的压力/运动

  C.极端组织的行动或政变

  D.国家进行宏观调控期间，商业银行调整有关政策

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• 10保持良好的流动性状况能够对商业银行的安全、稳健运营产生积极作用，这些作用包括（　　）。

  A.增进市场信心

  B.确保银行有能力履行贷款承诺

  C.避免银行资产廉价出售

  D.降低银行借人资金时所需支付的风险溢价

  E.规避一切商业风险

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