我国商业银行在划分交易账户和银行账户过程中，可以借鉴的相关法规包括（　　）。

试卷相关题目

• 1商业银行员工由于知识/技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括（　）。

  A.在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作

  B.意识到自己缺乏必要的知识，但是出于颜面或者其他原因而不向管理层提出或者声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况

  C.意识到自己缺乏必要的知识，积极努力学习，尽快提高自己的业务水平

  D.意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷

  E.意识到本身缺乏必要的知识，提出离开相应的工作岗位

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• 2下列属于操作风险的表现形式的是（　　）。

  A.内部欺诈

  B.实物资产损坏

  C.业务中断和系统失灵

  D.客户、产品及业务做法

  E.贷款未收回

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• 3下列关于金融期货的说法，正确的是（　　）。

  A.利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货

  B.货币期货交易目的包括规避汇率风险

  C.股指期货是指以股票为标的的期货合约

  D.股指期货不涉及股票本身的交割

  E.股指期货以现金清算的形式进行交割

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• 4以下关于战略风险评估及实施方案的说法，错误的是（　）。

  A.在战略风险评估中，如果风险影响属于轻微，风险发生的可能性属于低，则应采取的战略实施方案为接受风险

  B.在战略风险评估中，如果风险影响属于轻微，风险发生的可能性属于中，则应采取的战略实施方案为采取管理措施、持续监测

  C.在战略风险评估中，如果风险影响属于中度，风险发生的可能性属于中，则应采取的战略实施方案为必须采取管理措施

  D.在战略风险评估中，如果风险影响属于显著，风险发生的可能性属于低，则应采取的战略实施方案为采取必要的管理措施

  E.在战略风险评估中，如果风险影响属于显著，风险发生的可能性属于中，则应采取的战略实施方案为尽量避免或高度重视

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• 5下列（　）方法有助于商业银行在一定程度上化解利率上升可能造成的风险。

  A.将闲置资金购买固定收益证券

  B.对优质资产进行资产证券化

  C.降低固定利率的长期贷款比例

  D.改行固定利率的大额可转让定期存单

  E.提供固定利率的住房按揭贷款

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• 6在商业银行操作风险管理中，风险缓释主要包括那三种手段或方法（　）

  A.业务连续性管理计划

  B.资产组合管理

  C.限额管理

  D.商业保险

  E.业务外包

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• 7下列有关经济资本的计量说法，错误的是（　）。

  A.置信水平反映了经济资本对损失的覆盖度

  B.置信水平越高，经济资本对损失的覆盖程度越低，其数额越小

  C.银行风险计量水平，体现为银行是基于单笔资产还是整个组合计量预期损失

  D.银行风险计量水平，体现为计量时是否考虑资产组合间的相关性

  E.置信水平越高，经济资本对损失的覆盖程度越高，其数额越大

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• 8常用的风险识别方法有（　）。

  A.专家调查列举法

  B.高级计量法

  C.情景分析法

  D.分解分析法

  E.制作风险清单

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• 9国家风险不同于商业银行在所面临的一般商业风险，主要区别在于国家风险（　）。

  A.发生在国际经济金融活动中

  B.发生在国际经济金融活动中，不论是政府、商业银行、企业、还是个人，都可能遭受国家风险所带来的损失

  C.是由不可抗拒的国外风险因素造成的

  D.属于典型的非系统性风险

  E.无法通过合同或契约条款缓解或消除

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• 10监事会监督和测评的方式包括（　）。

  A.检查与调研

  B.调阅文件

  C.访谈座谈

  D.列席会议

  E.监督测评

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