失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列哪项活动属于这一因素？（　　）

试卷相关题目

• 1假设最好状况的预计头寸剩余100，概率为20%;正常状况的预计头寸不足100，概率为70%;最好状况的预计头寸不足 300，概率为10%，则预期特定时段内的流动性缺口为（　）。

  A.-100

  B.-80

  C.-60

  D.-40

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• 2用来表示信贷台同约定到期日企业能否足额偿还本金及利息的变量是（　　）。

  A.资金的信用风险

  B.信贷资金的风险度

  C.信贷资金的回收率

  D.信贷资金安全程度

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• 3（　）是指通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质。

  A.识别风险

  B.制作风险清单

  C.感知风险

  D.分析风险

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• 4（　　）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

  A.董事会

  B.高级管理层

  C.监事会

  D.股东大会。

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• 5在某一时点上债券的投资期限越长，收益率越低，其收益率曲线为（　　）。

  A.正向收益率曲线

  B.水平收益率曲线

  C.反向收益率曲线

  D.波动收益率曲线

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• 6下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于可降低的操作风险采取的管理策略的是（　）。

  A.调整业务规模

  B.改变市场定位

  C.放弃某些产品

  D.强制休假

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• 7在操作实践中，预期损失通常以一个比率的形式表示，即预期损失率，它的计算公式为（　　）。

  A.预期损失率=违约概率×

  B.违约损失率

  C.预期损失率=违约概率×

  D.违约风险暴露

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• 8在法律风险管理体系中，法律风险管理部门应承担的职责有（　　）。

  A.拟定法律风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准

  B.识别、评估和监测法律风险

  C.参与操作风险管理程序，并及时向董事会和高级管理层提供独立的风险报告

  D.以上都是

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• 9商业银行的流动性需求的变化是（　　）。

  A.容易预测的

  B.可以预测的，但很难精确预测

  C.不可能预测的

  D.以上都不对

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• 10根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中资产收益率的计算公式为（　　）。

  A.资产收益率=税后净利润/期初资产总额

  B.资产收益率=税后净利润/平均资产总额

  C.资产收益率=税后净利润/期末资产总额

  D.资产收益率=息税前利润/期末资产总额

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